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谨慎接收权证质物 质物出质登记 与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议 将质押证件作为重要有价单证归类保管 出借质押证件
做好记录备查，提高自我保护能力 规范业务操作 详细调查客户的还款能力 熟悉关于操作风险的管理政策
银行应当确认质物是否需要登记 银行应收齐质物的有效权利凭证 银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议，约定保全银行债权的承诺和监管措施 银行借出质押证件时，应书面通知登记部门或托管方撤销质押
质物出质登记 与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议 收齐质物的有效权利凭证 将质押证件作为重要有价单证归类保管 出借质押证件
操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件 操作风险不包括声誉风险和战略风险 具有营利性 操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
操作风险大多是内生风险 操作风险大多是外生风险 操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险 操作风险损失在大多数情况下与收益的产生没有必然联系
银行应当确认质物是否需要登记 银行应收齐质物的有效权利凭证 银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议，约定保全银行债权的承诺和监管措施 银行借出质押证件时，应书面通知登记部门或托管方撤销质押
操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面 操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来盈利 对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险 操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险
为防范虚假质押风险，银行查证质押票证时，有密押的应通过联行核对 银行查证质押票证时，无密押的应派人到出证单位或其托管部门作书面的正规查询 动产或权利凭证质押，银行要亲自与出质人一起到其托管部门办理登记，将出质人手中的部分有效凭证质押在托管部门 要切实核查质押动产在品种、数量、质量等方面是否与质押权证相符
《有效银行监管的核心原则》 《巴塞尔协议I3》 《商业银行操作风险管理指引》 《商业银行资本管理办法（试行）》 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（"操作风险13条"）
各部门对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理 设置独立的操作风险管理部门，负责全行的操作风险管理，为操作风险的防范和控制设立了一个保障机构 设立独立的内审部门，负责对操作管理系统的监督 内部审计部门是直接向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估结果并直接负责或参与其他部门的操作风险管理
高度重视防范操作风险的规章制度建设 切实加强稽核建设 坚持相关的行为管理公开制度 积极培育良好的合规文化
谨慎接收权证质物 质物出质登记 与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议 将质押证件作为重要有价单证归类保管 出借质押证件
湘公网安备 43130202000226号