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多项选择

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发布时间： 1970-01-01

试卷分类：银行业初级资格考试
卷面总分：100分
答题时间：120分钟
试卷类型：模拟试题
练习次数：10次
试卷题量：40题

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试卷预览

1多项选择题 3分

下列企业行为中属于商业银行必须考虑的财务风险的有

A. 某企业用人不善，结果会计卷走了数额巨大的公司钱财
B. 某企业在交易过程中多采用现金交易，很少开具发票
C. 某企业经不起原材料和产品价格的波动
D. 某企业在面临经营效益下降的时候出现逃债现象
E. 某企业自有资金匮乏

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2多项选择题 3分

下列关于银行监管必要性原理的论述正确的有

A. 无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构，所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受作为公共权力机构的政府或其授权机构的监管
B. 当某类经济机构的自我运行所要达到的利益目标与社会利益存在冲突时，就需要代表社会利益的政府来加以约束，从而引导或强制其尽可能与社会利益保持一致
C. 银行业先天存在垄断与竞争的悖论
D. 宏观经济变动以及行业、产业、区域经济变动将对银行风险经营产生深远的影响
E. 当风险发生时，债权人有条件将风险及其损失转移给银行。如果没有特别的保护措施，银行的利益就没有保障

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3多项选择题 3分

在代理业务中以下可能引发操作风险的行为包括

A. 业务人员贪污或截留手续费
B. 不当利用重要__信息建议他人买卖证券
C. 挪用客户资金
D. 内部人员盗窃客户资料谋取私利
E. 推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示

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4多项选择题 3分

计算商业银行特定客户的信用风险需要的变量有

A. 违约概率
B. 违约损失率
C. 行业风险指数
D. 期限
E. 违约风险暴露

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5多项选择题 3分

记入交易账户的头寸应当具有明确的头寸管理政策和程序包括

A. 设置头寸限额并进行监控
B. 交易员可以在批准限额内，按照批准的交易政策和程序管理头寸
C. 交易头寸至少应逐日按照市场价值计价
D. 按照银行的风险管理程序，交易头寸定期报告给高级管理层
E. 根据市场信息来源，对交易头寸予以密切监控

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