你可能感兴趣的试题
商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质。 商业银行应当根据本行的业务性质、规模和复杂程度，对银行账户和交易账户中不同类别的市场风险选择适当的、普遍接受的计量方法，基于合理的假设前提和参数，计量承担的所有市场风险。 商业银行应当尽可能准确计算可以量化的市场风险和评估难以量化的市场风险。 商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。 商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险（特别是利率风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。
商业银行在其它银行保有存款是因为投资的风险较低 存放同业是商业银行的一项负债业务 存放同业是商业银行的一项资产业务 商业银行存放同业的存款属于定期存款性质
取消其高管人员从业资格 限制商业银行分配红利和其他收入、 责令商业银行停办一切业务、 停止批准商业银行增设机构和开办新业务
商业银行在其他银行保有存款是因为投资的风险较低 存放同业是商业银行的一项负债业务 存放同业是商业银行的一项资产业务 商业银行存放同业的存款属于定期存款性质
要求商业银行大幅度降低风险资产规模 责令商业银行停办一切高风险资产业务 依法对商业银行实行接管或者促成机构重组，直至予以撤销 限制商业银行重要资本性支出 限制商业银行进行股权投资或回购资本工具
名称、法定代表人、注册地、注册资本及主营业务 股权结构 高级管理人员情况 财务状况、担保情况及关联交易
名称、法定代表人、注册地、注册资本及主营业务 股权结构 高级治理人员情况 财务状况、担保情况及关联交易
商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门 商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训 商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的舍规性负首要责任 合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质
国有商业银行股份制改造不够深入 公司治理结构不完善 商业银行难以真正从体制上建立内部制约机制 由于股权结构不完善造成一些中小商业银行理事会、监事会形同虚设 商业银行的资产过度集中在少数企业，少数地区，没有适度分散风险
经银行业监督管理机构批准，投资人并购重组2家高风险商业银行 同一投资人及其关联方作为股东参股2家商业银行 同一投资人及其关联方控股2家商业银行 根据国务院授权持有商业银行股权的投资主体参股3家商业银行
日益扩大的银行业务范围 优秀的银行从业人员 健全的公司股权结构 有效的公司治理
要求商业银行大幅降低风险资产的规模 限制商业银行进行股权投资或回购资本工具 责令商业银行停办一切高风险资产业务 限制或禁止商业银行增设新机构、开办新业务 责令商业银行调整董事、高级管理人员或限制其权利
名称、法定代表人、实际控制人 注册地、注册资本、主营业务 股权结构、高级管理人员情况 财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼
商业银行应当对纳入资产负债表管理的机构进行内部控制评价，包括商业银行及其附属机构 商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至多每年开展一次 商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年6月30日前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构 商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责，应根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系
商业银行的公司治理组织架构 商业银行的内部组织结构 信贷风险管理组织架构 商业银行的部分设置
商业银行在其他银行保有存款是因为投资的风险较低 存放同业是商业银行的一项负债业务 存放同业是商业银行的一项资产业务 。商业银行存放同业的存款属于定期存款性质
商业银行应根据本行确定的业务开展规划及风险战略， 拟定明确的目标客户， 包含已建立业务关系的客户和潜在客户 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息， 有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主， 实地调查为辅。 必要时， 可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 客户资料如有变动， 商业银行应要求客户提供书面汇报， 进一步核实后在档案中重新记载。
中资商业银行境外分行 中资商业银行境外分行、全资附属金融机构、代表机构 中资商业银行境外分行、全资附属或控股金融机构、代表机构
按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系 按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的市场风险提取充足的资本 商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系，并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案 商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质 商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致
湘公网安备 43130202000226号