客户风险信息查询。通过中国银联不良风险信息系统、农业银行贷记卡风险信息系统等查询客户是否存在不良风险信息各级行应通过监测信贷资产组合层面信用风险指标，及时掌握信用风险整体运行状况及发展趋势总行建立信用卡欺诈交易监控系统，制定和优化信用卡欺诈风险监控系统监控规则，通过建设和使用交易模型及统计分析工具，实现对欺诈风险的主动识别和计量分行协同总行做好信用卡欺诈风险调查、核实等工作，配合总行开展交易欺诈的调查、取证工作，在规定的期限内据实反馈调查结果和相关证明材料

内部欺诈外部欺诈等风险属于

信用风险市场风险操作风险流动性风险

下各风险中属于流动资金主要面临的风险是

开发商带来的项目风险估值机构带来的欺诈风险地产经纪带来的欺诈风险担保机构的担保风险

个人教育贷款信用风险的内容包括

学校的欺诈风险借款人的还款能力风险借款人的还款意愿风险借款人的欺诈风险借款人的行为风险

下列各类风险中不是商用房贷款主要面临的风险是

开发商带来的项目风险估值机构带来的欺诈风险地产经纪带来的欺诈风险担保机构的担保风险

在商用房贷款中银行面临的合作机构风险有

开发商不具备房地产开发主体资格的风险估值机构带来的欺诈风险地产经纪带来的欺诈风险律师事务所带来的欺诈风险开发项目五证虚假或不全

操作风险评估的原则之一是由表及里在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素具体可以划分为非流

欺诈操作失误人力资源配置不当增加人工授权控制产生的内部欺诈欺诈

风险监控主要分为

信用风险监控和操作风险监控操作风险监控和欺诈风险监控信用风险监控和欺诈风险监控交易风险监控和信用风险监控

银行商用房贷款合作机构风险不包括

估值机构带来的欺诈风险地产经纪带来的欺诈风险利率变动带来的市场风险开发商带来的项目风险

下列不属于汽车贷款信用风险内容的是

借款人的还款能力风险汽车经销商的欺诈风险借款人的还款意愿风险借款人的欺诈风险

欺诈风险主要包括欺诈和欺诈

合作机构风险的表现形式包括

担保公司担保风险借款人信用风险借款人欺诈风险开发商欺诈风险中介机构的欺诈风险

下列关于借记卡账户应急控制中欺诈风险事件的表述正确的有

欺诈风险事件包括借记卡欺诈风险事件、柜台欺诈风险事件、电子银行欺诈风险事件、商户欺诈风险事件。借记卡欺诈风险事件包括伪卡交易和诈骗。电子银行欺诈风险事件是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用／取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用／取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。商户欺诈风险事件是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。

欺诈风险

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