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开证申请人提供相关材料。 公司业务部门负责落实付款担保。 公司业务部门落实信用证付款担保后，应填制《开证/修改工作单》，连同相关材料转交放款中心，放款中心审查同意后转交国际业务部。 国际业务部负责审核内部审批程序的完备性，并重点审查开证申请书。
分支行国际业务部负责人有权直接签批所有信用证修改业务 信用证修改涉及增加金额，比照进口开证审批流程进行审批 不涉及增额的信用证修改由分支行国际业务部门办理，分支行国际业务部门负责人签批 信用证修改涉及增加金额时，需将信用证修改申请书扫描进信贷系统
国内信用证开证行审核单据无误后，编制信用证来单通知书，加盖业务用公章，一联连同单据复印件交开证申请人，一联开证行留存，并按信用证付款方式的不同进行相关处理。 对即期付款的国内信用证，开证行应通过委托收款行付款给受益人。对延期付款信用证，开证行应向委托收款行发出到期付款确认书，并于到期日支付信用证款项。 国内信用证付款时，开证行应从开证申请人存款账户中支付，不足部分从保证金账户中支付。申请人交存的保证金和其存款账户余额不足支付的，由开证行垫付，按有关规定计收垫款利息。对申请人提供抵押、质押、保证等担保的，开证行按相应的担保合同的约定进行索偿。 国内信用证开证行付款后，会计结算部门应销记“国内信用证开证登记簿”、“收到委托收款登记簿”，在信用证正本上做背批处理，并通知业务部门对相关的抵押物、质押物、第三方保证及授信额度作相应处理。
信用证的真实有效性 开证行是否资信良好，所在国家和地区的政治、金融情况 信用证应为不可撤消的跟单信用证 信用证的装效期
总行相关部室、上海地区各分支行会计业务印章的收缴和销毁，由总行会计结算部集中处理。 上海以外地区分行会计业务印章的收缴和销毁，由分行会计结算管理部门组织实施。 销毁前，由会计结算管理部门会同审计部门对拟销毁的会计业务印章与《颁发凭证》、《上海银行待销毁业务印章汇总清册》及附件进行审核。 销毁时，由审计部门会同会计结算管理部门实施监督。
参谋部门领导业务部门 上级参谋部门对下级参谋部门行使指挥权 参谋部门领导者对本部门内的职员行使指挥权 业务部门领导者对为其配置的参谋部门进行管理 业务部门领导者无权对为其配置的参谋部门进行管理
国内信用证业务从 2010年 3 月 22日起先在北京、天津、江苏、浙江、山东、广东、厦门、宁波、青岛、深圳等十家分行试点，试运行期一年。 国内信用证业务试点运行期间由国际业务部门和结算与现金管理部门共同负责业务管理，由国际业务操作人员执行国内信用证操作环节。 国内信用证业务试点运行期间 ，业务审批权限暂比照商业汇票银行承兑业务审批权限执行。 国内信用证业务办理所需制式文本由总行统一制定印发。
依据外经贸部（委）批准进口业务的批件审核客户开证资格 是否能够交存开证保证金，不足部分能否有效的担保 信用证中有溢装条款的，是否对开证金额上浮部分落实了开证保证措施 进口商是否将进口货物的所有权质押给银行
总分行技术部门 总分行会计结算部 数据中心 总分行各业务部门
如临时贷款用途涉及国家实行配额、许可证等方式管理的进出口业务，应出具其进出口许可证和应取得的其他批件 出口打包贷款报审材料中应报送：进口方银行开立的信用证、由国际结算部门出具的信用证条款无疑义的材料、进口商与开证行的资信证明或说明等材料 周转性贷款报审材料中应报送：进口方银行开立的信用证、由国际结算部门出具的信用证条款无疑义的材料、进口商与开证行的资信证明或说明等材料 票据贴现，应出具经承兑的汇票、行内有关部门对票证真伪进行鉴定的材料、承兑人资信证明或说明文件
业务部门提交的资金拆借合同书 业务部门提交的《特殊业务申请表》 业务部门提交的资金拆借凭证 业务部门提交的相关业务审批表格
国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证 国内信用证结算方式只适用于国内企业之间商品交易的货款结算 国内信用证既可用于转账结算，也可用于支取现金 国内信用证开立申请人，应当向开证行缴纳不低于开证金额20%的保证金
对于进口商来说， 托收项下可以根据具体情况来决定其是否付款， 因此对其更有利 对于出口商来说， 信用证项下只要提交的单据符合信用证要求， 一般都可以获得开证行的付款， 因此对出口商来说信用证比托收更安全 对于银行来说， 在托收业务中托收行必须按照托收指示来处理业务； 而信用证业务中开证行收到受益人提交的单据后必须审核单据以确认是否相符交单 托收业务属于商业信用， 进口商是否付款只能靠其信用； 信用证业务属于银行信用， 收到相符交单， 开证行必须付款 采用信用证结算更有利于出口商
经办人审查 有关业务部门审核 业务部门领导核准签字 单位领导核准签字 会计人员对价款结算手续的完备性、审批程序的规范性等进行审核
国内信用证议付行会计结算部门有权自行决定议付与否 国内信用证议付行必须在规定的时间内通知受益人是否接受其议付申请 国内信用证议付行应按规定计算议付利息和实付议付金额 国内信用证议付行议付后对受益人没有追索权，但对开证行有追索权
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