理财规划师在为客户服务的过程中应做到-X题卡

理财规划师的下列做法中不符合职业纪律规范的是

理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务

理财规划师执业纪律规范的主要内容包括

理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益理财规划师应随时向客户__存在或可能产生的利益冲突

理财规划师在为客户提供理财服务的过程中应遵循一定的原则

整体规划提早规划现金保障优先追求收益优于风险管理消费、投资与收入相匹配

理财规划师执业纪律规范的主要内容包括

(A) 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 (B) 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 (C) 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 (D) 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是

理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

文件文本制作完毕后理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点在整个会面过程中理财规划师应注意

理财规划师没有必要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用理财规划师有义务协助客户理解理财方案理财规划师在向客户交付方案后，应该让客户自行对方案进行深入理解方案实施成本的重申在将理财方案交付客户后，理财规划师应简明扼要地对方案进行总括性介绍

下列关于理财规划师说法正确的有

理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程作为一名合格的尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据对此下列建议错误的是

理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

违反严守秘密原则的是

适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息理财规划师未__在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息

下列说法正确的有

理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程作为一名合格的,尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直溅信，坚持客观性在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

下列违反严守秘密原则的是

理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息理财规划师一时疏忽泄露了在执业过程中知悉的客户信息理财规划师未__在执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实适当的司法程序中、理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息

下列说法正确的有

理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违背法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，包括理财计划的执行及其监督过程作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述正确的是

对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案理财规划师不应向客户承诺收益作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

下列行为错误的是

理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺

理财规划师执业纪律规范主要包括

理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为理财规划师不得以虚假的信息会广告欺骗或误导客户理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

下列说法正确的有

理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的

理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务

文件文本制作完毕后理财规划师应与客户联系确定交付方案的时间地点以下有关理财规划师在整个会面过程中应注

理财规划师不需要重申方案实施成本理财规划师需要重申方案实施成本在客户理解理财规划方案有困难的时候，理财规划师应该协助客户理解理财方案客户自行理解理财方案

理财规划师在为客户进行职业规划的过程中进行的SWOT分析不包括

优势挑战潜力机遇

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务其中理财规划师对客户理财规划方案评估

客户资本规模客户个人财务变化幅度理财规划师的性格和工作习惯客户的投资风格理财规划服务机构的制度