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根据《证券公司股票质押贷款治理方法》 , 质物在质押期间发生 配股时, 出质人应当购置并随质物一起质押。 ( )
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银行从业资格《银行从业资格证考试-二级分行及支行级高管》真题及答案
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根据证券公司股票质押贷款管理办法质物在质押期间所产生的孳息包括送股分红派息等不可随质物一起质押
根据新的证券公司股票质押贷款管理办法贷款人发放的股票质押贷款余额不得超过其资本净额的
10%
15%
20%
25%
股票质押贷款的借款合同到期后不得展期新发生的质押贷款按证券公司股票质押贷款管理办法规定重新审查办理
为证券公司股票质押贷款质物的法定登记结算机构
证券公司
证券交易所
证券登记结算机构
证监会
根据证券公司股票质押贷款治理方法被质押的一家上市公 司股票不得高于该上市公司全部流通股票的〔〕
10%
15%
20%
25%
借根据证券公司股票质押贷款治理方法款人和贷款人签订 借款合同后双方应共同在证券登记结算机构办理出质登
根据证券公司股票质押贷款治理方法商业银行授权其分支 机构办理股票质押贷款业务须报〔〕备案
证监会
银监会
人民银行
保监会
根据证券公司股票质押贷款管理办法股票质押贷款的期限 最长为
3 个月
6 个月
12 个月
2 年
根据证券公司股票质押贷款治理方法质押股票市值=质押 股票数量×前七个交易日股票平均收盘价
根据证券公司股票质押贷款治理方法为操纵因股票价格波 动带来的风险特设立警戒线和平仓线警戒线比例最低为
根据证券公司股票质押贷款治理方法在质押股票市值与贷 款本金之比降至〔〕时贷款人应要求借款人即时补足因
价格线
平仓线
水平线
警戒线
根据证券公司股票质押贷款治理方法一家商业银行及其分 支机构接受的用于质押的一家上市公司股票不得高于该
5%
10%
15%
20%
股票质押贷款的借款合同到期后不得展期新发生的质押贷款 按证券公司股票质押贷款治理方法规定重新审查办理
证券公司股票质押贷款
根据证券公司股票质押贷款治理方法质物在质押期间所产 生的孳息包含送股分红派息等不可随质物一起质押
根据证券公司股票质押贷款管理办法质物在质押期间发生配股时出质人应当购买并随质物一起质押
根据证券公司股票质押贷款治理方法质押率=贷款本金/ 质押股票市值×100%〔〕
根据证券公司股票质押贷款治理方法用于质押贷款的股票 应业绩优良流通股本规模适度流动性较好贷款人不得接
上一年度亏损的上市公司股票;
前六个月 内股票价格的波动幅度(最高价/最低价) 超过200%的股票;
可流通股股份过度集中的股票;
证券交易所停牌或除牌的股票;
证券交易所特别处理的股票;
证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的, 该证券公司不得以该种股票质押; 但是, 证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的, 不受此限。
根据证券公司股票质押贷款治理方法在质押股票市值与贷 款本金之比降至〔〕时贷款人应及时出售质押股票所得
价格线
平仓线
水平线
警戒线
证券公司股票质押贷款治理方法所称借款人为依法设立并经 中国证券监督治理委员会批准可经营证券自营业务的
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银行在小企业贷款上必须引入贷款利率的风险定价机制可在法 规和政策同意的范围内对不同借款人实行差异利率并在风险发生 变化时随时自主调整〔〕
商业银行的董事会应当监督高级治理层在市场风险治理方面的 履职情况〔〕
中国银行业监督治理委员会及其派出机构〔以下简称银监会〞〕 是银行经营离岸银行业务的监管机关负责离岸银行业务的审批治 理监督和检查〔〕
自2004年11月1日起申请办理代理保险业务的香港和澳门银行 内地分行必须根据中华人民共和国外资金融机构治理条例和中 华人民共和国外资金融机构治理条例实施细则的有关规定向银监 会备案〔〕
商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前应持其总行 〔地区总部等〕的授权文件按照有关规定向所在地中国银行业监 督治理委员会派出机构汇报
商业银行应当设立独立的授信风险治理部门对不同币种不同 客户对象不同种类的授信进行区别治理预防信用失控〔〕
随着零售业务的开展商业银行可以对人民币储蓄开户销户收 取适当费用但费用额度确实定应充分考虑居民的承受能力〔〕
金融机构开办衍生产品交易业务应经中国银行业监督治理委员 会备案〔〕
统一授信是指商业银行对单一法人客户或地区统一确定最高综合 授信额度并加以集中统一操纵的信用风险治理制度〔〕
下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当经上级机构内部审 计部门同意总行内部审计负责人的聘任和解聘应当经总行高级治理 层同意〔〕
商业银行发行次级债券承销人应为中介机构〔〕
商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析并于下一季度 的第一个月内将有关统计分析汇报报送中国银行业监督治理委员 会
商业银行可以对大额取款业务零钞清点整理储蓄业务适当收取 费用〔〕
业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行应当建立特意的市 场风险治理部门负责市场风险治理工作〔〕
商业银行开展个人理财业务实行备案制
商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估 其中包含的市场风险建立相应的内部审批操作和风险治理程序 并获得高级治理人员的批准〔〕
商业银行授信决策应依据规定的程序进行不得违反程序或减少 程序进行授信〔〕
银行业金融机构虚报瞒报伪造篡改及无理拒报银行业监管 统计资料由国务院银行业监督治理机构责令改正并处以罚款
次级债券的投资风险由投资者和募集者分担〔〕
银监会不鼓舞商业银行托付社会中介机构对其市场风险的性质 水平及市场风险治理体系定期进行审查和评价〔〕
各银行分支机构开办外汇业务而发生的全部债权债务由其总行 承当〔〕
离岸银行业务包含发行大额可转让存款证业务〔〕
商业银行不良资产监测和考核暂行方法适用于中国银行业监 督治理委员会各级监管机构对商业银行及其分支机构不良资产的监 测和考核
股票质押贷款的借款合同到期后可以展期〔〕
根据银行开展小企业贷款业务指导意见开展小企业贷款的 基层行应将小企业贷款业务等同于大中型企业贷款业务一并进行考 核本钱和收益〔〕
一家证券公司用于质押的一家上市公司股票不得高于该上市公 司全部流通股票的5%并且不得高于该上市公司已发行股份的10% 〔〕
离岸银行业务治理方法中发行大额可转让存款证〞是指以 开办行名义发行的大额可转让存款证〔〕
商业银行应当制定市场风险重大事项汇报制度并报银监会审 批〔〕
商业银行关联交易治理制度应当报送中国银行业监督治理委员会 备案〔〕
实行市场调节价的效劳价格由各商业银行省级分行自主确定〔〕
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