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商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付； 商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息； 商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金； 商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。
签名有明显涂改痕迹 无银联标识 卡片签名条上有样卡字样 卡片有效期已过
持卡人在支付货款时因银行卡内可用余额不足，采用部分金额刷卡，其余部分支付现金的方法； 应持卡人要求，使用多张信用卡支付一件商品的款项； 持卡人坚持要求退货时退现钞，商户为避免争执，退还了持卡人现钞； 收银员发现受理的银行卡背面没有持卡人的签名，当场要求持卡人先在银行卡签名栏签名后再使用。
银行卡卡号 销售金额 交易数据 持卡人资料 进货品种、数量
卡片签名条上无“样卡”或“专用卡”等非正常签名的字样 卡片背面签名栏上的签名 卡片无打洞、剪角、毁改或涂改的痕迹 银联卡账户是否有足够的金额支付
侵占财产罪或盗窃罪 诈骗罪或盗窃罪 诈骗罪 侵占财产罪
违规向持卡人提供套现，收单银行可以向商户追究违约赔偿责任；情节严重的 商户或收银员刷假卡或协助他人刷假卡的 收银员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的 特约商户或收银员与伪卡团伙相勾结，盗录银行卡磁条信息，涉嫌共同犯罪的 以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金的
查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足 确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定 了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训，收银员受理银行卡业务操作技能情况 巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销，且商户应妥善相关交易单据
银行卡受理要求和受理流程 设备的正确使用方法和常见故障排除方法 各种凭证的正确使用方法 收银主管及收银员密码管理要求
银行卡基本知识、受理要求和受理流程 设备的正确使用方法和常见故障排除方法 正确识别银行卡、辨认伪卡的基本方法 收银主管及收银员密码管理要求
银行卡密码，不使用过于简单的数字，建议不使用自己的出生日期、电话号码等容易被人猜中的数字作为密码 个人资料注意保密，建议身份证件和银行卡不放在一起，银行卡号、密码、身份证号等切勿随意告诉他人 刷卡消费时，不要让银行卡离开视线，并留意收银员刷卡的次数及不要轻易多次输入密码 在自助机具交易时，应注意周围环境，输入密码时巧妙遮挡不在网吧等公用电脑上进行网络消费，或在公用电话上办理电话银行交易，如果使用，也应采取措施
违规向持卡人提供套现，收单银行可以向商户追究违约赔偿责任；情节严重的。 收银员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的。 以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金的。 收银员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的。 特约商户或收银员刷假卡或协助他人刷假卡
向持卡人提供信用卡套现 以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金 POS操作员捡到他人银行卡后使用 拒绝受理非本人的信用卡
当您将银行卡交给商户收银员时，请尽量让卡片保持在您的视线范围内，并留意收银员刷卡的次数。 认真核对签购单上的金额及币别是否有误; 银行卡原始交易凭证不重要，可随意丢弃 输入密码时可用一只手挡住密码键盘，防止他人偷窥
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