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请结合工作实际,论述商业银行资金业务内控要点。
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银行高管考试《银行高管考试综合练习》真题及答案
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商业银行从事基金托管业务应当在人事行政和财务上独立于基金管理人双方的管理人员可以相互兼职
汽车价格对二手车是指汽车实际成交价格不含各类附加税费及保费等与贷款人评估价格的较高者
管人职责终止的在办理托管业务移交手续时新托管人视情况而定接不接收
贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满借款人未履行其债务的贷款人可以继续保管定期存单在存单期限届满时兑现用于抵偿贷款本息
商业银行从事证券投资基金托管业务应当经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准依法取得基金托管资格
商业银行应当根据风险大小对不同种类期限担保条件的授信确定不同的审批权限审批权限应当采用量化风险指标
质押存单的挂失申请应采用书面形式在特殊情况下可以用口头或函电形式但必须在三个工作日内补办书面挂失手续
贷款期满借款人履行债务的或者借款人提前偿还所担保的贷款的贷款人应当及时将质押的单位定期存单退还存款行
中国证监会中国银监会在作出核准决定前应当联合对商业银行拟设立基金托管部门的筹建情况进行现场核查现场核查应当由两名以上的工作人员进行现场核查的时间计算在行政许可的期限内
银行业金融机构应加强数据采集存贮传输使用备份恢复抽检清理销毁等环节的有效管理
商业银行资金交易员上岗前应当取得相应资格
失效的存单可以作为质押品
银行业金融机构信息系统风险管理指引所称信息系统风险是指信息系统在规划研发建设运行维护监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作法律和声誉等风险
重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会高级管理层和相关管理人员报告
总体风险是指信息系统在策略制度机房软件硬件网络数据文档等方面影响全局或共有的风险
汽车价格对新车是指汽车实际成交价格含各类附加税费及保费等与汽车生产商公布的价格的较低者
经确认后的单位定期存单用于贷款质押时其质押的贷款数额一般不超过确认数额的60%
基金托管人应当依法采取措施确保基金托管和代销业务相互独立切实保障基金财产的完整与独立
单位在金融机构办理定期存款时金融机构为其开具的单位定期存款开户证实书不得作为质押的权利凭证
与出质人协商一致贷款人提前兑现或提前支取的只需向存款行提供单位定期存单质押合同
商业银行对关联方的授信应当按照商业原则可以以优于对非关联方同类交易的条件进行
各商业银行总行可根据个人定期存单质押贷款办法制定实施细则并报中国银业监督管理委员会或其派出机构审批
质押存单存期内按正常存款利率计息
企业年金基金投资管理应当充分考虑企业年金基金财产的安全性和流动性实行专业化管理
商业银行法律合规信息科技安全保卫人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持
投资管理人与托管人可以为同一人可以相互出资或相互持有股份
以第三人存单作质押的贷款人应制定严格的内部程序认真审查存单的真实性和有效性防止发生权利瑕疵的情形
银行业监管统计以银行业金融机构财务会计信息为基础以银行业金融机构内部管理信息系统为依托保障统计数据来源的真实准确完整
商业银行应当认真遵循服务你的客户的原则注意审查客户资金来源的真实性和合法性提高对可疑交易的鉴别能力
商业银行信息__办法为商业银行信息__的最低要求商业银行可在遵守本办法规定基础上自行决定__更多信息
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