负责信贷风险管理的部门负责对具体的呆账核销和置换资产认定资料进审议-X题卡

资产保全部门或指定专门部门业务管理部门风险管理部门信贷档案管理部门

客户营销和维护信贷风险的管理和控制信贷业务的配套支持信贷业务的保障

授信管理部外部审计机构国税部门计划财务部门

织相关信贷业务部门或机构按照相关要求准备拟核销呆账材料初步审核后，编制拟核销贷款呆账清单，提交合规部门审查根据合规审查意见，对符合核销条件并同意核销的呆账进行汇总和整理填制呆账核销清单，连同核销材料，报有权机构或有权人审批

非信贷资产风险分类权限为风险分类认定的审批权限，而非对资产的处置或核销权限非信贷资产风险分类权限为对资产的处置或核销审批权限，而非对风险分类认定权限非信贷资产风险分类权限为风险管理的审批权限，而非对风险分类认定权限非信贷资产风险分类权限为风险分类认定的审批权限，而非风险管理权限

信贷管理部门客户部门运营部门财会部门

经办人部门负责人机构负责人计划财务部门

信贷管理部门负责人分支机构负责人农村商业银行风险管理部门负责人不良资产管理部门负责人

客户营销和维护信贷风险的管理信贷业务的配套支持信贷业务的保障

负责金融债权维护和资产保全工作的指导和协调，指导抵债资产管理，按权限对抵债资产的接收、处置进行审批和备案。负责损失类贷款核销资料的审查工作，防止出现违规核销。加大不良资产的处置力度，严防暗箱操作，提高资产处置透明度。以顶冒名贷款清理工作为案件防控工作重点，有效防范信贷风险。

信贷业务经营部门直接评价人员评价审查人员评价审定人员信贷业务经营部门直接评价人员评价审查人员上级行信贷经营部门有关人员信贷风险管理部门直接评价人员评价审查人员评价审定人员信贷风险管理部门直接评价人员评价审查人员上级行信贷风险管理部门有关人员

信贷合同专用章一级支行公章信贷部门公章审核章

负责组织对全辖信贷资产的风险监测、分析和预警工作负责对分支机构报告的风险信息及时进行处理,或向风险管理委员会提交化解建议负责对贷后检查人员报告的问题及时进行处理负责对发现的重大风险或可能形成风险的重大事项应及时报告

客户营销和维护信贷风险的管理信贷业务的控制信贷业务的配套支持和保障

信贷管理职能部门财会管理职能部门税务部门董（理）事会

符合呆账认定条件，但农合机构没有足够财务资源核销的不良资产符合呆账认定条件，但不能提供相应核销材料进行核销的不良资产政府指定置换的贷款农合机构认定的其他不良贷款损失类核算的不良贷款

信贷业务经办人员会计部门负责人档案部门负责人信贷风险管理人员

（）负责信贷风险管理的部门负责对具体的呆账核销和置换资产认定资料进审议。