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下列降低风险的方法中,()只能降低非系统性风险。
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银行业初级资格考试《单项选择》真题及答案
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下列降低风险的方法中只能降低非系统性风险的是
风险分散
风险对冲
风险规避
风险转移
下列降低风险的方法中只能降低非系统性风险
风险转移
风险分散
保险转移
非保险转移
通过分散投资的方式不能降低的风险是
系统性风险
非系统性风险
内部风险
投资管理风险
下列降低风险的方法中只能降低非系统的风险
风险转移
风险规避
风险分散
风险对冲
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在内部衡量法下预期损失和非预期损失之间一般并不具有线性关系巴塞尔委员会建议使用RPI风险特征指数来调整资本对于风险呈现厚尾分布的银行其RPI应
以下叙述不正确的是
当出现资产敏感型缺口时此时市场利率下降会导致银行的净利息收入
在保持其他条件不变的前提下研究单个市场风险要素的变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是
下列关于风险管理文化的表述正确的是
经风险调整的收益率为每个业务单位或交易的和经济资本的比率
资产风险管理模式阶段风险管理强调
客户信用评级是商业银行对客户的计量和评价反映客户的大小
考虑VaR的有效性时需要选择的置信水平
下列关于风险管理信息传递的说法不正确的是
有关预期损失与非预期损失下列说法错误的是
一个由5笔等级均为B的债券组成的600万元的债券组合违约概率为1%违约后回收率为40%则预期损失为万元
下列因素中不是Ahman的Z基本模型所关注的因素是
巴塞尔新资本协议对三大风险加权资产规定了不同的计算方法其中对于信用风险资产商业银行不可以采取的方法是
巴塞尔新资本协议规定商业银行核心资本充足率不得低于
是一种多因素分析方法结合设定的各种可能情景的发生概率研究多种因素同时作用时可能产生的影响
某银行2006年末关注类贷款余额为2000亿元次级类贷款余额为400亿元可疑类贷款余额为1000亿元损失类贷款余额为800亿元各项贷款余额总额为60000亿元则该银行不良贷款率为
商业银行不能正常为客户提供服务属于风险
给定样本数据和置信水平借助于样本百分位数确定与置信水平相对应的分界点该分界点对应的数值就是相应的VaR数值这是的计算方法
下列不属于集团法人客户的信用风险所具有的特征的是
根据死亡率模型假设某5年期贷款两年的累计死亡率为6.00%第一年的边际死亡率为2.50%则隐含的第二年边际死亡率为
绝对信用价差是指
资产的是构成资产合约时正式的账面价值是以公认的会计准则为计量依据的资产价值表现形式
商业银行最高风险管理/决策机构是
根据我国银监会制定的商业银行风险监管核心指标其中流动缺口率的定义为
在计算最低监管资本的时候保险的风险缓释影响将被认可其中一个前提条件是保险人的理赔支付能力评级最低为
商业银行的是指银行业务发展的未来方向及实际的执行计划因经济环境及科技发展的转变做出的战略改变对银行经营的影响是银行的策略制定和实施过程中失当或未能对市场变化做出及时的调整从而影响到现在或未来银行自身的盈利资本信誉和市场地位的风险
某银行2006年对A公司的一笔贷款收入为1000万元各项费用为200万元预期损失为100万元经济资本为16000万元则RAROC等于
国际商业银行用来考量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是
在每个时间段内将利率敏感性资产减去利率敏感性负债再加上表外业务头寸就得到该时间段内的重新定价
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