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在形式和实质上均保持独立性 具有与委托银行业金融机构资产规模、业务复杂程度等相匹配的规模、资源和风险承受能力 拥有足够数量的具有银行业金融机构审计经验的注册会计师，具备审计银行业金融机构的专业胜任能力 熟悉金融法规、银行业金融机构业务及流程、内部控制制度以及各种风险管理政策 具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系
风险较大 规模经济 投资分散，降低风险 存在管理风险 具有专业管理效果
成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本 效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显 风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险 公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性 对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项
高级计量法用银行总收入作为计量操作风险经济配置的参数 基于高级计量法计算操作风险资本是对应于1年内99.9%置信水平下，各损失分布中非预期分布损失额 高级计量法仅适用于业务较简单、规模较小的金融机构 高级计量法的优势是易于操作，劣势是不能充分反映各金融机构具体特点和资本要求
采购成本每节约 技术开发规模效应 销售成本节约 采用专业化分工生产所带来的利益 规模管理
按季度向银行业金融机构提交环境和社会风险防控情况 寻求第三方分担环境和社会风险 建立充分、有效的利益相关方沟通机制 制定并落实重大风险应对预案
银行业金融机构的风险分析和报告 单类别银行业金融机构的风险分析和报告 银行业金融机构汇总情况的风险分析和报告 相关宏观经济的风险分析和报告
只Ⅰ是对的。 只有Ⅰ和Ⅱ是对的。 只有Ⅰ和Ⅲ是对的。 只有Ⅱ和Ⅲ是对的。
信贷审查人员独立判断风险，保证信贷审查审批的独立性和科学性 信贷审查人员相对固定，有利于提高专业化水平，实现专家审贷，弥补客户经理在信贷专业分析技能方面的不足，减少信贷决策失误 银行业金融机构信贷管理和内部控制的基本要求，旨在健全内部控制体系，增强防范和控制风险的能力 有利于优化流程、提高效率，以实现风险收益的最优化 对促进银行业金融机构的信贷管理机制改革、提高信贷管理水平以及提高信贷资产质量具有重要的现实意义
是对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以判断过程 是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以归类的过程 是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以鉴定的过程 是指对农村中小金融机构当前的以及潜在的法律风险加以处置的过程
有利于培养不同种业务的专业技术水平和管理水平 为不同种业务发展创造一个稳定而封闭的环境 有利于商业银行进行的公平的国际竞争 有利于抑制金融危机的产生 使商业银行、证券公司、保险公司和信托公司等金融机构优势互补
具有很强的信誉优势 有明显的规模经济优势 商品结构、地域选择的优势 有独特的技术经营优势
金融机构风险管控失效 金融机构规模太庞大 金融机构公司治理缺陷 金融机构制衡,激励机制不科学
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