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提出交换的经办（指经手工提出人行的经办）与收单柜员要岗位分离，不能兼岗 提出贷方票据时，柜员在接到客户提交的票据和进账单，按规定审查票据及进账单内容，重点审查出票人是否在开户，账户是否有足够余额支付票据款项，票据签章是否与银行预留相符、票据收款人或被背书人是否与进账单收款人一致等，无误后进行扣款处理，票据作借方凭证 提出借方票据，柜员接到客户提交的票据和进账单，按规定审核票据及进账单内容，重点审查持票人是否在开户，票据背书是否符合规定等、票据收款人或被背书人是否与进账单收款人一致，无误后进账单第一联加盖“受理凭证专用章”交客户 如提入的票据审查有误，填写退票理由书，交主管审核加盖“受理凭证专用章”后提出交换
网内往来系统 大额支付系统 同城票据交换系统 小额支付系统
逐笔勾挑提入凭证， 核对“同城提入明细清单” 保证原始凭证与“同城提入明细清单” 内容相符， 核对无误后在“同城提入明细清单” 上签章。 逐笔勾挑提入凭证， 核对“同城提出明细清单” 保证原始凭证与“同城提出明细清单” 内容相符， 核对无误后在“同城提出明细清单” 上签章。 审核提回的代付凭证是否加盖“票据交换专用章”。 代收凭证是否加盖“结算专用章”， 防止偷换凭证。
“提入明细清单”借贷方总数与“票据交换差额核对单”核对 “提入明细清单”与提入票据逐笔核对 提入的凭证计数单金额、笔数与装入普通信封的凭证金额、笔数核对
提出借贷方票据 提入借贷方票据 同城电子交换 电子银行业务的数据交换
各行参加票据交换时，应分别填制“票据交换借方汇总表”、“票据交换贷方汇总表”一式两联，一联与所提出的票据一并提出交换，另一联留存作凭证或凭证附件 在提出票据的同时，也从他行提入本行票据 将提出票据与提入票据分别加总后并轧算差额，应收票据总金额大于应付票据总金额为应付差，反之为应收差 应付差额行须开具存放央行款项支款凭证，各应收差额行需填制存款凭证，连同票据交换差额清单交票据交换所
柜员审核同城票据交换提入的支票或支票影像系统提入的信息 柜员审核同城提入的进账单 柜员通过同城票据交换或支票影像系统提入交易处理 柜员通过同城票据交换提入交易处理后，将回单做记账凭证保存
票据交换业务处理范围主要包括提出借贷方票据、提入借贷方票据 处理的票据与凭证包括支票、汇票、本票、汇兑凭证、进账单及人民银行规定的其他凭证 使用本地同城票据交换系统的，按当地人民银行制度要求进行票据交换和资金清算 票据交换后使用总行同城票据交换AI账户封装交易进行资金清算的，应换人核对，确保账务处理的真实性、正确性
恪守信用、履约付款 谁的钱进谁的账、由谁支付 银行不垫款 不得套取银行信用
提入票据是否加盖票据交换专用章 凭证要素是否齐全、大小写金额是否相符、是否在有效期限内 背书转让的票据，背书是否连续，背书人签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定签章 收款单位或付款单位名称、账号是否为本行开户单位以及对方开户行是否参加票据交换
湘公网安备 43130202000226号