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监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查,督促商业银行建立涵盖各类风险的内部管理体系 内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线 建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础 管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作系统和管理报告制度相吻合
风险管理部门 高级管理部门 业务管理部门 内部审计部门
监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查,督促商业银行建立全面涵盖各类风险的内部管理体系 内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线 建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础 管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策操作系统和管理报告制度相吻合
风险管理部门 高级管理部门 业务管理部门 内部审计部门
风险管理部门 高级管理部门 业务管理部门 内部审计部门
业务部门实施有效自我合规控制; 合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理; 内部审计事后控制 外部监管机构的监管监督
商业银行的风险管理组织架构一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成 监事会负责监督董事会和高级管理层是否尽职履职,并对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价 董事会的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石 风险管理团队是风险管理的“第一道防线” 内部审计团队是风险管理的“第三道防线”
监管部门通过对商业银行内部风险管理目标、程序的监督检查,督促商业银行建立全面涵盖各类风险的内部管理体系 内部控制是商业银行有效防范风险的最后一道防线 建立风险计量模型是实现对风险模拟、定量分析的前提和基础 管理信息系统的形式和内容应当与商业银行营运、组织结构、业务政策、操作系统和管理报告制度相吻合
审计部门作为第三道防线,要履行好监督、评估等职责 风险管理部门是风险管理的第二道防线,重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用 “三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分,同一个部门可同时承担不同防线的职能 前__户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线,负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险 风险管理部门作为风险管理的第二道防线,对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任