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年龄越大,风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越小,风险承受能力越强 教育程度越高,风险承受能力越强 新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力高于结婚前
年龄越大,风险承受能力越强 教育程度越高,风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越大,风险承受能力越强 双薪的新婚家庭中,夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
理财目标的弹性越小,承受风险能力越强 投资期限越长,投资的可承受风险能力越强 客户年龄越大,能承受的投资风险越大 个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好 绝对风险承受能力随着财富增加而增加
个人客户须已完成《个人客户风险承受能力测评问卷》调查 客户须已申请开立了相对应的TA账户 个人客户申购的基金产品与其风险承受能力不匹配的,操作员可以不提示客户 申购交易可于当日批量前撤单
投资期限越长,投资的可承受风险能力越强 绝对风险承受能力随着财富增加而增加 理财目标的弹性越小,可承受风险能力越高 客户年龄越大,能承受的投资风险越大 个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好
年龄越大,风险承受能力越强 受教育程度越高,风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越大,风险承受能力越强 新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
如果客户还没有进行过风险承受能力测试,必须先进行风险承受能力测试和评价之后,才可以进行基金的认购和申购等操作。 如果客户的风险承受能力记录已经过期,必须先进行风险承受能力测试和评价之后,才可以进行基金的认购和申购等操作。 客户在网银渠道所作的风险承受能力评价结果在柜台上通用。 未进行“风险承受能力测评”前,客户无法成功操作网上基金模块其他交易。
客户申请签约定期定额业务,需填写“开放式基金定期定额业务委托协议书”,连同本人身份证件原件和复印件及金穗借记卡交柜员, 客户要告知柜员所要签约定期定额业务的基金代码,定投数量,定投方式,截止日期,委托申赎日。 柜员询问客户如果所要签约基金的风险等级高与客户风险承受能力,客户是否坚持签约。 柜员无需了解客户的风险承受能力。
上市型开放式基金 保本基金 交易所交易的基金 基金中的基金
客户风险承受能力 出生日期 经办人姓名 经办人证件种类,号码
客户风险承受能力 出生日期 法人代表姓名 经办人姓名 经办人证件种类,号码
认购基金 申购基金 转换基金 定期定额申购基金 赎回基金
年龄越大,风险承受能力越强 教育程度越高,风险承受能力越低 客户指定的理财目标弹性越大,风险承受能力越强 新婚的双薪家庭中,夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
基金签约 基金公司开户 风险承受能力测评 设置分红方式
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