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未按规定进行贷后检查的； 未按规定进行资产风险分类的； 未及时发现应发现的重大风险预警信号，或虽发现但未及时报告的； 由于管理不力，导致抵（质）押物价值发生损失的； 未及时催收逾期贷款本息的。
在核查中发现重大违规行为、风险损失或案件线索，及时上报的。 在核查中发现重大风险隐患及时上报，避免潜在风险损失的。 在核查中发现制度、系统、流程及产品设计中的重大缺陷的。 认真负责，能力突出，创新核查方法被分行推广应用的。
发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的； 监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的； 受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的； 对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。
未按规定对贷后管理进行监控检查的； 未及时发现应发现的重大风险预警信号，或虽发现但未及时报告的； 未按规定进行风险分析并发布风险分析报告和相关信息的； 由于管理不力，导致抵（质）押物价值发生损失的。
及时向部门负责人汇报 停止发放贷款 制定相应的处理方案 及时报告信贷风险管理部门 及时报告上级行业务主管部门
未按规定进行信贷检查 虽检查没有书面报告 有问题未及时报告 未按时间向借款人发放贷款到逾期催收通知
首席风险官发现涉嫌挪用客户保证金等违法违规行为的，应当立即向公司住所地监管机构报告 首席风险官发现涉嫌占用客户保证金等违法违规行为的，应当立即向公司董事会报告 首席风险官在公司经营管理发现可能发生风险的，应当立即向中国证监会派出机构和公司董事会报告 首席风险官发现涉嫌占用、挪用客户保证金等违规行为的，可以根据情况决定向当地监管机构或者公司董事会报告
首席风险官发现涉嫌占用客户保证金等违法违规行为的，应当立即向公司董事会报告 首席风险官在公司经营管理发现可能发生风险的，应当立即向中国证监会派出机构和公司董事会报告 首席风险官发现涉嫌挪用客户保证金等违法违规行为的，应当立即向公司住所地监管机构报告 首席风险官发现涉嫌占用,挪用客户保证金等违规行为的，可以根据情况决定向当地监管机构或者公司董事会报告
检测机构出具的检测报告应由检测机构法定代表人或其授权的签字人签署 检测机构对涉及结构安全的所有检测结果应及时报告建设主管部门 检测机构对发现的违反强制性标准的情况应及时报告建设主管部门 检测机构应当对检测结果不合格的项目建立单独的项目台账 检测机构对发现的项目参与方的违规行为应及时报告建设单位
轻微违法违规行为 一般违法违规行为 重大违法违规行为 所有违法行为
流动资金贷款业务流程有缺陷 未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位 贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或发现但未及时采取有效措施
存在弄虚作假、故意隐瞒真实情况的 存在内外勾结、帮助借款人造假等道德风险的 其他违反法律法规和相关制度规定的重大违规行为 违规贷款发现后，责任人能主动纠正错误，积极采取补救措施的
轻微违法违规行为 一般违法违规行为 重大违法违规行为 所有违法行为
案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的； 在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的； 自查发现、主动揭露案件的； 受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的。
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