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对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施监控。 严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程 防止利率和汇率变化对客户造成的损失。 防止挪用、贪污及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。
强化新发卡的风险防范和信用审查; 严格操作规程的日常管理，完善业务流程的内控建设和授权管理; 加强特约商户的审慎选择和后续管理; 落实银行卡风险资产的实时监控，促进新技术的推广和应用; 重视银行卡业务运作的全程监督和事后评价
负责全省农村信用社银行卡跨行业务清算管理，制定、完善相关管理办法、操作规程等规章制度 负责银行卡跨行业务资金清算、差错调整等的内部培训、检查辅导和考核监督 负责银行卡跨行业务的资金清算和差错调整 负责银行卡跨行业务风险管理及相关数据统计、分析和报送工作
操作风险管理的政策和程序 操作风险管理程序和具体的操作规程 操作风险管理的操作规程 操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程
对空白卡和制卡业务的管理 对成品卡和密码信函的登记管理 对柜员管理 对持卡人欺诈进行侦测
查询客户信息是否完善、正确 查询卡的状态是否锁定CVV 为客户重置银行卡CVV 为客户取消银行卡CVV
开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权，建立并落实相关的规章制度和操作规程，按委托人指令办理业务，防范或有负债风险 商业银行发行贷记卡，应当在全行统一的授信管理原则下，建立客户信用评价标准和方法，对申请人相关资料的合法性、真实性和有效性进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批 商业银行受理银行卡存取款或转账业务，应当对银行卡资金交易设置必要的监控措施，防止持卡人利用银行卡进行违法活动 商业银行认为有必要的可与贷记卡持卡人对账，防范恶意透支等风险
商业银行会计内部控制的重点是：实行会计工作的统一管理，严格执行会计制度和会计操作规程，运用计算机技术实施会计内部控制，确保会计信息的真实、完整和合法，严禁设置账外账，严禁乱用会计科目，严禁编制和报送虚假会计信息 商业银行授信内部控制的重点是：实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规使用 商业银行资金业务内部控制的重点是：对资金业务对象和产品实行统一授信，实行严格的前后台职责分离，建立中台风险监控和管理制度，防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失 商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是：对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全 商业银行中间业务内部控制的重点是：开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权，建立并落实相关的规章制度和操作规程，按委托人指令办理业务，防范或有负债风险
对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控。 严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为。 防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。 确保商业银行和客户资金的安全。
业务管理办法； 业务操作规程； 会计核算办法； 内部安全管理制度； 风险防范措施； 银行卡（借记卡） 技术标准。
湘公网安备 43130202000226号