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银行可采取基准测试、返回检验等验证方法，对内部评级体系进行验证 验证是监管当局衡量银行内部评级体系是否符合《巴塞尔新资本协议》内部评级法要求的重要方式 负责验证工作设计和实施的部门应同时负责对验证过程和结果的检查 银行内部评级风险参数量化的方法、数据或实施发生重大改变时，相关验证活动应尽快实施
《商业银行市场风险管理指引》 《商业银行资本充足率管理办法》 《内部控制——整体框架》 《全面风险管理框架》 《银行机构内部控制体系框架》
内部管理与监督体系 客户授权检查与管理体系 销售管理与审批体系 收益保证与审计体系 风险评估与报告体系
《商业银行市场风险管理指引》 《商业银行资本充足率管理办法》 《内部控制——整体框架》 《全面风险管理框架》 《银行机构内部控制体系框架》
压力测试内容不属于内部资本充足评估报告 内部资本充足评估报告也叫ICAAP报告 内部资本充足评估报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件 当监管机构在评估后认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求 根据重要性和报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围,报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要
监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求 报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险 报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件 监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
《巴塞尔新资本协议》 《商业银行资本充足率管理办法》 《内部控制——整体框架》 《全面风险管理框架》 《银行机构内部控制体系框架》
内部控制评价包括过程评价与结果评价，过程评价侧重对内部控制主要目标实现程度的评价 商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制订和实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制 商业银行内部控制评价是指对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展的调查、评估、测试和分析的系统性活动 商业银行内部控制评价的目标是促使商业银行切实加强内部控制体系的建设并认真执行
内部管理与监督体系 客户授权检查与管理体系 销售管理和审批体系 收益保证与审计体系 风险评估与报告体系
内部控制体系总体建设的科学性与适宜性； 董事会和高级管理层在电子银行安全和风险管理体系中的职责，以及相关部门职责和责任的合理性； 安全监控机制的建设与运行情况； 内部审计制度的建设与运行情况。
董事会和高级管理层的监督 健全的资本评估 全面的风险评估 监测报告体系 内部控制检查
内部管理与监督体系 客户授权检查与管理体系 销售管理和审批体系 收益保证与审计体系 风险评估与报告体系
湘公网安备 43130202000226号