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我国寿险公司在产品设计和定价过程中已做到以充分的投资能力分析为基础 目前我国寿险公司的投资管理水平和产品发展水平均较高 与我国寿险公司较高的投资管理水平相比，我国寿险公司的产品发展较为落后 我国寿险公司的投资管理落后于产品的发展，资产负债管理的思想几乎没有体现在产品的设计与定价之中
营销培训和销售方法 竞争对手 销售机构和销售队伍 目标市场
终身寿险相当于一份 100 岁到期的定期寿险， 主要原因在于终身寿险的定价与定期寿险相同 相同的保险金额， 投保人年龄越小， 保险费越低（不考虑中间有费率调整的情况） 终身寿险全属于分红保单 定期寿险可以转变为终身寿险
投资的寿险产品 复杂的寿险产品 组合的寿险产品 简单的寿险产品
保险期间是固定的 保费相对低廉 没有或只有较低的现金价值 预定利率对产品定价影响很大
预定死亡率、预定利率和预定费用率 预定生存率、预定利率和预定费用率 预定死亡率、预定利率和预定收益率 预定死亡率、预定收益率和预定费用率
分红险的定价假设与无分红的险种相比更趋保守 人寿保险的定价主要依据于死亡率、预定利率、费用率 利率敏感型险种在定价时，通常会依据货币当局公布的基准利率来确定预定利率 对于同一类险种，死亡率假设也会有所不同
分红型寿险产品 万能型寿险产品 投资连结型寿险产品 传统普通型寿险产品
人身保险产品开发设计需要考虑的宏观经济环境因素不包括消费者的经济承受能力 癌症保险实际上也是重大疾病保险的一种形式，但只对被保险人患恶性肿瘤提供保障 年金产品包括累积期间和给付期间两个阶段 生命表、寿险产品定价的精算技术、寿险等长期产品的准备金计算等是现代人身保险发展的技术基础
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