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向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求 向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果 不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
时间安排紧张，未进行风险偏好测试 评估客户的财务状况 提供合适的投资产品供客户自主选择 考虑客户所处的理财生命周期
遵循风险匹配原则销售理财产品 不__理财产品的投资组合信息 向客户推举收益最高的理财产品 在销售专区实施“单录”治理
遵循风险匹配原则销售理财产品 不__理财产品的投资组合信息 向客户推荐收益最高的理财产品 在销售专区实施"单录”管理
在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售 对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 信息__是个人理财业务重要的内容
推销某浮动收益理财产品时，向客户拍胸脯保证年收益率不低于6% 接受以前老朋友李某的全权委托，代理李某申购、赎回理财产品 在客户已明确表示知晓理财产品风险后，仍坚持要求客户自行抄录产品销售文件中的风险确认语句 夸大宣传其他银行理财产品的亏损案例，拉拢客户投向自己
提醒客户留意合约中的免责条款 向客户承诺产品收益 给客户做产品的风险提示 根据客户需求推荐适合的产品
商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品 对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员 以上都不正确
遵照风险匹配原则销售理财产品 不__理财产品的投资组合信息 向客户推荐收益最高的理财产品 在销售专区实行“单录”管理
在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售 对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 信息__是个人理财业务重要的内容
商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划 商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可 商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
没有做到向客户充分提示风险 由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 由于客户没有主动咨询风险状况，该人员不必提示
利用个人理财业务进行洗钱活动 销售理财产品时使用虚假性的预测数据 从事未经批准的个人理财业务 销售理财产品时未向客户揭示相关风险
商业银行允许一般产品人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划 商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可 商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
商业银行允许一般产品人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划 商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍给提示即可 商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
商业银行不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法 未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动 不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售理财产品 商业银行应当向销售人员提供每年不少于24小时的培训
考虑客户所处的理财生命周期 因时间安排紧张，未进行风险偏好测试 评估客户的财务状况 提供合适的投资产品供客户自主选择
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