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在税收规划中,了解客户的基本情况和要求包括( )。
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银行业初级资格考试《多项选择》真题及答案
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对客户背景了解包括
了解客户的基本情况,如成立日期、所属行业、注册地址和办公、生产地址
了解注册资本、股东背景情况及出资方式、注册资金的到位情况
了解客户的终极控股股东,客户的组织架构等,近两年内的股权变更情况及其变更原因。
了解客户在其他银行的授信额度及授信余额、与银行合作时间、合作情况等。
对于民营企业,应了解其内部管理机制是否健全。
银行从业人员在为客户制定税收规划时通过交流和资料填写可以了解到客户的一些基本情况目前在我国税收规划中
对风险的态度
财务情况
投资意向
婚姻状况
理财规划师在进行投资规划时首先要做的是全面了解客户的财务信息对客户的基本情况有一个较为准确的把握然后
客户各项预期收入的用途
客户各项预期家庭收入的来源
客户各项预期收入的规模
客户预期家庭收入的结构
接手新项目客户前应了解客户的哪些基本情况
了解客户的基本情况和要求包括Ⅰ.婚姻状况纳税历史情况Ⅱ.子女及其他赡 养人员Ⅲ.财务情况Ⅳ.投资意向
Ⅰ.Ⅱ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
理财规划师在进行投资理财规划时首先要做的是全面了解客户的财务信息对客户的基本情况有一个较为准确的把握
分析宏观经济形势
分析客户现有投资组合信息
分析客户未来投资收益
分析客户家庭预期收入信息
国内理财规划服务的发展尚在初级阶段很多客户并不是为了理财规划服务而来但 他们确实在生活中对一些财务问
家庭成员
基本情况
最初需求
财务状况
在税收规划中了解客户的基本情况和要求包括
财务情况
人际交往情况
纳税历史情况
子女及其他赡养人员
婚姻状况
税收规划是理财计划的一部分只有在全面和详细地了解客户财务情况的基础上才能制定针对客户的税收规划使税收
银行从业人员在为客户制定税收规划时通过交流和资料填写可以了解到客户的一些基本情况目前在我国税收规划中
子女及其他赡养人员
财务情况
投资意向
婚姻状况
在税收规划中了解客户的基本情况和要求包括Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.子女及其他赡 养人员Ⅲ.对风险的态度Ⅳ.要求
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
墓地管理员如何了解客户基本情况的途径
房地产销售中销售人员需通过市场调查及对项目的定位理解进行目标客户分析主要包括
了解市场情况
了解客户以往置业经历
了解城市规划、片区配套
了解客户的购买动机、需求
了解客户来源、年龄、家庭结构
在税收规划中了解客户的基本情况和要求包括Ⅰ.婚姻状况Ⅱ.子女及其他赡养 人员Ⅲ.对风险的态度Ⅳ.要求
Ⅰ.Ⅱ
Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
了解客户制度是指各级营业机构及其工作人员在与客户建立业务关系或为其办理业务时
向客户索要相关身份识别资料
记录客户身份证件及有关信息
在平时应注意收集客户经营基本情况,了解客户的资金流动范围。
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成长型基金与收入型基金之间的投资目标有很大的不同主要体现在
商业银行理财新产品的开发应当编制产品开发报告并经各相关部门审核签字产品开发报告的内容要详细包括
金融远期合约是为了赚取公司红利而产生的
信托贷款一旦出现信用风险或者违约风险风险由信托公司和投资者共同承担
下列收入中应缴纳个人所得税的有
复利的终值与现值成正比与计息期数和利率成反比
期货交易所应当与交割仓库签订协议明确双方的义务交割仓库的不当行为有
某一投资组合等比重投资于两种理财产品如表2所示下列关于该投资组合各常用指标的说法不正确的是表2两种理财产品的相关财务数据产品名称理财产品方差期单收益率协方差1号理财产品0.077210%-0.00322号理财产品0.011812%
理财从业人员应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析即对客户的未来收入和支出进行合理的预测下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有
甲公司向乙公司提出购买50吨煤炭每吨价格250元乙公司同意提供50吨煤炭但要求每吨价格提到300元甲公司表示同意下列说法错误的是
在下列情形中代理人须承担民事责任的有
下列关于开放式基金的说法不正确的是
下列业务中属于私人银行业务的有
按投资主体的性质来划分股票下列不属于该股票划分的是
关于大额可转让定期存单与定期存款的区别下列说法正确的有
人民币的升值对理财计划产生的风险是流动性风险
投资黄金等贵金属过程中应考虑的第一位的风险是
社会保险是提供基本生活需要的一种保障制度其特点包括
下列依据中属于判断客户是否符合理财业务准入标准的有
2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了从法律上规范了理财业务活动促进理财业务的发展
股票的收益来源之一是股利下列属于其影响因素的有
下列属于企业法人的有
按照有关规定对受益人的权利和义务说法错误的是
弱型有效市场的特点有
关于我国发展银行代理保险的必要性下列说法正确的有
考虑项目A和项目B二者的收益率和标准差如表1所示表1项目A和项目B的收益率与标准差项目A项目B收益率0.060.08标准差0.080.12如果以变异系数为标准则投资者的正确决策是
假设投资者有一个项目在一年内有80%的可能让他的投资加倍有20%的可能让他的投资减半则下列说法正确的有
家庭持有现金是有成本的但为了保障生活又必须持有一定量的现金应当为下列哪一项生活支出准备现金
退休规划的工具具体来说包括
税收规划的方法和手段或者内容主要可以分为
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