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担保人 借款人所在集团客户 借款人关联客户 债权人
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借款人基本情况 项目情况、项目市场情况及项目经济性 借款人综合还贷能力 担保情况 风险与收益
借款人及贷款项目有关情况 申请贷款金额、用途、期限 还款来源及还款计划 贷款担保有关情况
境内银行对境外提供优惠贷款、买方信贷等，应进行金融机构财境外资产负债及损益申报。 如果境外借款人使用该笔优惠贷款或买方信贷从境内企业购买货物或服务，资金由境内银行直接向境内企业支付，则境内解付行／结汇行应通知境内企业进行国际收支统计间接中报。 进行国际收支统计间接申报时，具体应按照基础交易性质申报在境内企业与境外借款人之间的交易项下。 进行国际收支统计间接申报时，交易附言除描述该项交易外，还应注明“使用境内银行对外提供的优惠贷款／买方信贷”字样。 境外借款人使用该笔优惠贷款或买方信贷从境内企业购买货物或服务，资金由境内银行直接向境内企业支付，这种情况下无需进行国际收支统计间接申报。
借款人信用记录 法人治理结构、组织架构 拟建项目对借款人整体经营及财务状况的影响 项目所处行业状况
担保人 借款人所在集团客户 借款人关联客户 债权人
调查借款主体的情况 调查借款人及项目发起人等相关关系人的情况 调查贷款项目的情况 调查项目还款来源的情况 调查贷款担保的情况
采取贷款人受托支付的，贷款人应审核支付申请的信息是否与商务合同相符 采用借款人自主支付的，贷款人应对借款人提交的提款申请进行审核 按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求，贷款人放款前，贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同 采用贷款人受托支付的，贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手
经银行认可，有担保能力的担保人的营业执照复印件 担保人经审计的近三三年的财务报表 如担保人为外商投资企业或股份制企业，应提交关于同意提供担保的董事会决议和授权书正本 借款人连续三年经审计的财务报表和近期的财务月报表 借款人的贷款卡复印件
项目工程建设全过程 借款人主要设备及物资采购 对照评估报告分析差距原因 项目收入 借款人的现金流
采取贷款人受托支付的，贷款人应审核支付申请的信息是否与商务合同相符 采用借款人自主支付的，贷款人应对借款人提交的提款申请进行审核 按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求，贷款人放款前，贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同 采取贷款人受托支付的，贷款人审核同意后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对手。
向不符合条件的借款人发放固定资产贷款的 贷款调查、风险评价未尽职的,与借款人串通，违规违法发放固定资产贷款的 对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的 与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的 未按本指引规定进行贷款资金支付管理与控制的,未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的
湘公网安备 43130202000226号