你可能感兴趣的试题
通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤 能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系 没有好感、信任，理财师难以了解客户 没有好感、信任.客户也不愿接受理财师的服务 理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足
尽量对比较确定的收入项目进行预测 尽量囊括所有的收入项目 对收入的增长率抱谨慎态度 关注收入现金流人的时间点 关注收入现金流人的来源
金融理财师必须与客户讨论理财规划报告 金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素 金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案 客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
理财师同时问客户提供了税务、债务管理等方面的规 客户女儿出生，理财师整理财规划方案 理财师为客户制定养老及财富传承方案 理财师向客户推荐了一个封闭期5年的理财产品
金融理财师应 当采取任何可能的途径，获取客户收入来源，个人债务及个人生活状况的相关信息和文件: 在完成个人理财规划方案之前，金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测; 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。 在向客户提供方案时，若发现有未__过的利益冲突，金融理财师必须立即__这些利益冲突及其对方案的影响。
理财规划服务是个过程，不是一次性完成的 客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师 通过后续跟踪服务，可提升客户满意度 制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标 非常满意的优质客户可以给理财师介绍更多优良新客户
确保理财规划方案的如期执行 维护与客户的感情、关系 定期联系客户（电话或见面） 尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰 让客户感受到理财师一直在身边
尽量对比较确定的收入项目进行预测 尽量囊括所有的收入项目 对收入的增长率抱谨慎态度 关注收入现金流入的时间点 关注收入现金流入的来源
(3) (4) (1) (4) (2) (3) (1) (2) (3) (4)
金融理财师应 当及时以书面形式__与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括:金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。 在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户__可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。 在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。 当金融理财师的资 格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户。
理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者 理财师是正确的投资理念的重要宣导者 理财师是理财风险的揭示者 理财师是客户声音的反馈者 理财师是理财行业的监督者
尽量对比较确定的支出项目进行预测 不顾一切的追求最大利益 尽量对比较确定的收入项目进行预测 关注支出现金流出的时间点
在个人理财规 划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案作比较，以保持该个人理财规划方案的独立性。 金融理财师在向客户展示其个人理财规划时， 应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户。 在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合。 个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相-致。
理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注 任何客户都应该努力保持正的净现金流量 理财师应关注于减少客户家庭的债务负担 理财师应着重关注家庭的资金配置合理性
尽量对比较确定的支出项目进行预测 不顾一切的追求最大利益 尽量对比较确定的收入项目进行预测 关注支出现金流入的时间点
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
尽量对比较确定的收入项目进行预测 对收入的增长率抱谨慎态度 关注收入现金流入的时间点 关注收入现金流入的来源 可以假设没有相关增长率
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
湘公网安备 43130202000226号