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董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构 商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制 商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线 商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性
数据恢复和业务连续方案 灾难恢复和业务连续方案 数据备份和业务连续方案 应急和业务连续方案
公司性质 总机构所在区域经济发展程度 经营范围 组织结构 业务规模
商业银行应该建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系 商业银行的高层及监事会应负责制定、管理、检查风险管理政策和制度及具体操作 商业银行应设立专门的理财业务风险管理部门 银行的内审部门应定时监督操作风险管理的情况
应当适用于整个银行机构 应当有正式的书面市场风险管理政策和程序 应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应 与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致 符合银监会关于市场风险管理的有关要求
仅按照总量平衡的原则，建立商业银行资产负债管理机制，使商业银行能够根据资金的来源确定资金的运用，做到资产规模与负债规模相适应，资产结构和性质与负债的结构和性质的比例关系相适应 商业银行应当逐步使质押、保证贷款成为商业银行的主要贷款方式，建立起质押贷款和保证贷款制度，减少信用放款比重，以分散银行信贷资金风险，提高银行信贷资金的安全性和流动性 商业银行应建立健全贷款审查审批制度、完善信贷风险准备制度，对贷款企业要建立科学规范化的信用评级制度，对各类新增贷款和投产项目要认真进行市场调查和预测，进而确定资金投向和调整结构的着力点 商业银行在具体办理存款、贷款、储蓄、现金出纳等业务中，必然引起资金的增减变动，但并不要求运用银行会计做出连续的、系统的、全面的记录和反映
制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案； 建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制； 定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制； 定期对交易和账户进行复核和对账。
董事会和高级管理层应当积极参与监督操作风险管理架构 商业银行应建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统 商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据，定期根据损失数据进行风险评估，并将评估结果纳入操作风险监测和控制 商业银行应建立清晰的操作风险内部报告路线 商业银行应投入充足的人力和物力支持在业务条线实施操作风险管理，并确保内部控制和内部审计的有效性
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