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安全保管基金财产 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 按照规定监督基金管理人的投资运作 编制中期和年度基金报告
未知价交易原则 份额赎回原则 金额赎回原则 金额申购原则
基金评级必须针对同一类型基金进行评级，常见的有封闭式基金评级、股票型开放式基金评级、混合型开放式基金评级等 基金评级是基于历史业绩的评价，但历史并不代表未来，五星级基金也有可能在未来的一段时间表现很差 对于五星级的基金，未来也一定会表现优秀，可以积极投资 评级是同类型基金的相对比较，如果整个市场表现不佳，那么五星级的基金也只是“亏得比较少”的基金而已
投资者可以根据基金评级的高低来选择所要投资的基金 低风险,低收益特征的基金是稳健型投资者应关注的品种 对基金进行定量分析，不能反映基金的所有特征 获得较高等级评价的基金未必安全，其本身可能是高风险品种
股票基金是各国广泛采用的基金类型 根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 主要投资于股票
债项评级是在假设客户已经违约的状况下， 针对每笔债项本身的特点预料债项可能的损失率 客户评级主要针对客户的每笔具体债项进行评级 在某一时点， 同一债务人只能有一个客户评级 在某一时点， 同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现 通常，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金表现更加优异 投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性 基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会报送书面材料进行备案
ROCA评级法又称母行支持度评估评级法 ROCA评级法主要对银行的风险管理、操作调控、遵守法规、资产质量四个方面进行评估 SOSA评级法将外资银行分行和办事处作为其跨国机构的有机部分进行监管 ROCA评级法重点在风险评估、风险跟踪、风险控制上
基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价 基金所获评级必须在基金招募说明书中明确载明 基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现 投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据
外部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估 外部评级主要依靠专家定性分析 外部评级评价的对象主要是中小型企业 在《巴塞尔新资本协议》推出之前，商业银行以大型客户为营销重点，信用评估在很大程度上依靠外部评级机构
基金评级必须针对同一类型的基金来进行 基金评级是基于历史业绩的评价 五星级基金有可能在未来一段时间内表现很差 五星级基金在被评级时收益率必须为正值
客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价 评价主体是商业银行 评价目标是客户违约风险 评价结果是信用等级和违约概率
岗前职业道德教育 岗位职业道德教育 基金业协会的自律 离岗道德教育
信用风险是指交易对象无力履约而给基金带来的风险 信用风险可能发生在经济形势下滑的情况下 分散化投资不能降低信用风险 建立信用评级制度可以有效控制信用风险
《基金法》的立法宗旨、适用范围 基金投资活动遵循的原则、运行方式 从业人员的资格规定 公司的性质及股东承担的责任
应重点关注基金的短期评级 基金评级具有预测性 可以直接根据基金等级进行投资 无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好
用于外部监管的计算资本充足率的方法 各国商业银行可根据实际情况决定是否实施 不同于内部评级体系IRS 是风险计量/分析的核心工具
基金交易是指以基金为对象进行的流通转让活动 基金交易的报价有净价和全价之分 基金有封闭式与开放式之分 基金的交易与股票类似
具有法人资格 设有董事会 自行经营与管理基金资产 依据投资公司章程营运基金
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