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金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易中,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()以上的跨境交易。
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反洗钱考试《反洗钱考试综合练习》真题及答案
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金融机构与反洗钱的错误理解是
金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设,不得由其内设机构担任;
任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇管理的行为和活动;
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金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易。
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与开立账户识别客户身份流程中规定的核对一样银行在与客户办理信贷业务时采取审核相关证明文件和资料到相关部门查询客户身份信息和资料实地查看等多种形式进行审核
反洗钱调查是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为
金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的应当重新识别客户身份
金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易不必进行分析识别
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定金融机构应当将可疑交易报其总部由金融机构总部或者由总部指定的一个机构在可疑交易发生后的日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的其报告方式由中国人民银行另行确定
反洗钱调查中的临时冻结是指在调查可疑交易活动过程中当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施
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只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易
外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景
金融机构对协助人民银行公安机关进行调查所提供的客户身份资料交易记录等均应保密
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人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查贷后定期识别及贷后检查等
反洗钱调查只能采取现场调查
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客户身份识别中的禁止性要求是指金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易不得为客户开立匿名账户或者假名账户
金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董事高级管理人员和其他责任人员处一万元以上五万元以下的罚款
反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时
金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与__活动犯罪的无论所涉及资金金额或者财产价值大小都应当提交涉嫌__融资的可疑交易报告
客户由他人代理在金融机构办理业务的当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记可以不对代理人审核
金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款
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