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家庭形成期应提高寿险保额,紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有 家庭成长期应储备高等教育学费,由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段,信贷运用以房贷为主 家庭成熟期应投保长期看护险,信托安排以购房置产信托为主 家庭衰老期应将养老险转为即期年金,核心配置应以债券为主 金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
家庭形成期的核心资产中股票占68%,债券占11% 家庭衰老期的核心资产中股票占49%,债券占41% 家庭成熟期的核心资产中股票占49%,债券占41% 家庭成长期的核心资产中股票占59%,债券占31%
夫妻25~35岁时 夫妻50~60岁时 夫妻30~55岁时 夫妻60岁以后
家庭形成期应提高寿险保额,紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有 家庭成长期应储备高等教育学费,由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段,信贷运用以房贷为主 家庭成熟期应投保长期看护险,信托安排以购房置产信托为主 家庭衰老期应将养老险转为即期年金,核心配置应以债券为主 金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
家庭衰老期尽量不要承担贷款 投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升 家庭成熟期应为退休金作准备 家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
家庭形成期的资产不多但流动性需求大,应以存款为主要配置 家庭成长期的信贷运用多以房屋贷款、汽车贷款为主 家庭成熟期的信贷安排以购房置产、信托为主 家庭衰老期的核心资产配置应以股票为主
家庭形成期的核心资产中股票占68%,债券占11% 家庭衰老期的核心资产中股票占49%,债券占41% 家庭成熟期的核心资产中股票占49%,债券占41% 家庭成长期的核心资产中股票占59%,债券占31%
家庭形成期的核心资产中股票占68%.,债券占11% 家庭衰老期的核心资产中股票占49%,债劵占41% 家庭成熟期的核心资产中股票占49%,债券占41% 家庭成长期的核心资产中股票占59%,债券占31%
家庭形成期的资产不多但流动性需求大,应以存款为主要配置 家庭成长期的信贷运用多以房屋贷款、汽车贷款为主 家庭成熟期的信贷安排以购房置产信托为主 家庭衰老期的核心资产配置应以股票为主
家庭形成期应提高寿险保额,紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有 家庭成长期应储备高等教育学费,由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段,信贷运用以房贷为主 家庭成熟期应投保长期看护险,信托安排以购房置产信托为主 家庭衰老期应将养老险转为即期年金,核心配置应以债券为主 金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的保险、信托、信贷理财套餐
家庭形成期的资产不多但流动性需求大,应以存款为主要配置 家庭成长期的信贷运用多以房屋贷款、汽车贷款为主 家庭成熟期的信贷安排以购房置产信托为主 家庭衰老期的核心资产配置应以股票为主