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中国银监会发布《商业银行信用卡业务监督管理办法》之前,基于各信用卡业务环节的风险管理以“通知”和“风险提示”的形式陆续发布了()份规范性文件。

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2004年,中国银监会发布《商业银行资本充足率管理办法》,并于2006年12月做了修订,初步建立了以巴塞尔协议I1为基础的审慎资本监管制度,确立了资本监管在审慎银行监管中的核心地位  2007年2月28日,中国银监会发布《中国银行业实施新资本协议指导意见(银监发[2007]24号)》,明确新资本协议实施的总体思路,范围,路线图和工作措施  2008-2010年,中国银监会发布了一系列实施新资本协议监管指引,包括信用风险内部评级法,市场风险内部模型法,操作风险资本计量方法,专业贷款,风险缓释,流动性风险,银行账户利率风险,资本充足率监管检查和资本充足率信息__等  2011年4月,中国银监会发布《中国银行业实施新监管标准指导意见(银监发[2011]44号)》,提出包括资本充足率,杠杆率,流动性,贷款损失准备的一整套审慎监管标准和制度安排  2012年6月7日,中国银监会发布《商业银行资本管理办法(试行)》,建立与巴塞尔协议I3接轨的资本监管制度,并于2013年起开始实施,要求商业银行在2018年底前达到规定的资本充足率监管要求  
注册资本为实缴资本,且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币  在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统的专业化运营基础设施  具备开办收单业务的良好业务基础  企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定  
信用卡透支应当用于消费领域,不得用于生产经营、投资等非消费领域  商业银行向符合条件的同一申请人核发信用卡的发卡银行不得超过两家(附属卡除外)  信用卡个性化分期还款协议的最长期限不得超过5年  发卡银行不得向未满18周岁的客户核发信用卡(附属卡除外)  
《商业银行次级债券发行管理办法》  《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》  《关于完善商业银行资本补充机制的通知》  《商业银行资本充足率管理办法》  
《商业银行资本管理办法(试行)》  《关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知》  《股份制商业银行风险评级体系》  《商业银行资本充足率管理办法》  
明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理  严格实行授信管理  有效识别、评估、监测和控制业务风险  明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系  
信用卡透支应当用于消费领域,不得用于生产经营、投资等非消费领域  商业银行向符合条件的同一申请人核发信用卡的发卡银行不得超过两家(附属卡除外)  信用卡个性化分期还款协议的最长期限不得超过5年  发卡银行不得向未满18周岁的客户核发信用卡(附属卡除外)    
注册资本为实缴资本,且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币  企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定  具备开办收单业务的良好业务基础  在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统的专业化运营基础设施  
《中国农业银行信用卡业务风险管理办法》  《中国农业银行尽职监督工作管理办法》  《商业银行信用卡业务监督管理办法》  《中国农业银行信用卡业务尽职监督工作实施细则》  

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