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商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质。 商业银行应当根据本行的业务性质、规模和复杂程度，对银行账户和交易账户中不同类别的市场风险选择适当的、普遍接受的计量方法，基于合理的假设前提和参数，计量承担的所有市场风险。 商业银行应当尽可能准确计算可以量化的市场风险和评估难以量化的市场风险。 商业银行可以采取不同的方法或模型计量银行账户和交易账户中不同类别的市场风险。 商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险（特别是利率风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。
商业银行账号提供的贷款业务 商业银行的中间业务 商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸 为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸 为规避交易账户其他项目的风险而持有的头寸
市场对商业银行的盈利预期 商业银行改革/重组的成本/收益 监管机构责令整改的不利信息/事件 影响客户或公众的政策性变化 监管机构对商业银行的盈利预期
要求商业银行采取有效措施降低风险水平 要求商业银行增加提交银行账户利率风险报表、报告的频率 要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施 要求商业银行通过更加有效的压力测试对风险进行充分评估
有关商业银行账户利率风险管理政策等规范性文件 反映商业银行识别、控制和报告银行账户利率风险的相关文件 向董事会递交的关于银行账户利率风险管理情况的报告 有关银行账户利率风险的审计报告 E与银行账户利率风险管理相关的董事会的会议记录
内部资本充足评估程序 持续监管框架 风险考量体系 内部审计
商业银行账户提供的贷款业务 商业银行的中间业务 商业银行从事自营而短期持有并旨在出售或计划从买卖的实际或预期价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸 为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸 为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸
《贷款通则》 《项目融资业务指引》 《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》 《商业银行银行账户利率风险管理指引》
重新定价风险 基准风险 收益率曲线风险 期权性风险
市场对商业银行的盈利预期 商业银行改革／重组的成本／收益 监管机构责令整改的不利信息／事件 影响客户或公众的政策性变化 监管机构对商业银行的盈利预期
银行账户 交易账户 银行账户和交易账户； 资金账户
市场对商业银行的盈利预期 商业银行改革/重组的成本/收益 监管机构责令整改的不利信息/事件 影响客户或公众的政策性变化 监管机构对商业银行的盈利预期
了解和掌握与个人理财业务相关的法律法规和监管要求 遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为准则 掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性 掌握并熟练使用一门外语 具备相关监管部门要求的行业资格
湘公网安备 43130202000226号