客户经理应在信贷资金发放后对授信用途进行检查收集资金使用证明资料包括但不限于银行对账单转账凭证含网-X题卡

10日 1个月 10个工作日

检查相关采购合同、凭证、发票销售收入回款情况实际核实信贷资金支付后购入的商品或服务掌握信贷资金用途的真实性

管户客户经理要在每笔贷款到期前25天进行到期提醒贷款发放后，首次贷后检查应在15天内进行贷款发放后，首次贷后检查应在一周内进行管户客户经理要在每笔贷款到期前20天进行到期提醒

次日 3日内当日

应防止信贷资金违规使用应防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款应健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制应实行差异化授信管理应防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中

境外筹资转贷款利用农合机构信贷资金发放的本币固定资产贷款利用农合机构信贷资金发放的外币固定资产贷款由农合机构承担信贷风险的房地产投资项目

客户经理风险经理柜员放款审核岗

客户移交现场移交系统移交档案移交

应防止信贷资金违规使用应防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款应健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制应实行差异化授信管理应防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中

基层行社负责人应在贷款发放一周内进行电话回访管户客户经理应在贷款发放后一个月内进行上门回访管户客户经理一个月至少面谈一次管户客户经理半年至少核查一次

对客户的贷款资金用途、支付方式、交易资料、项目配套资金到位情况进行检查对授信条件的落实情况进行检查对客户目前实际经营情况进行检查对已形成风险的贷款进行检查

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发现制止纠正报告

基层行社负责人应在贷款发放一周内进行电话回访管户客户经理应在贷款发放后一周内进行上门回访管户客户经理应在贷款发放后一个季度至少面谈一次管户客户经理应在贷款发放后半年至少核查一次

客户经理应在信贷资金发放后对授信用途进行检查，收集资金使用证明资料，包括但不限于：银行对账单、转账凭证（含网上银行凭证）、或背景贸易合同及发票等文件。