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须考虑投资人年龄与资金可投资期间。 须考虑投资人投资目标。 须考虑投资人过去每笔基金的赚赔情形与手续费贡献程度。 须考虑投资人目前既有的投资组合。
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积极型投资人 保守型投资人 稳健型投资人 消极型投资人
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定存+公债+票券+保本投资型产品 绩优股+全球型基金+外币保证金交易 认股权证+新兴市场股票基金+期货外汇 投机股+新兴市场股票基金+外币存款
投资人的外貌 投资人的年龄 投资人的受教育情况 投资人主观的风险偏好