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适应性 客户经济支付能力 客户风险承受能力 选择性
受教育程度 家庭规模 年龄构成 客源地的人口集聚度
银行对贷款风险的政策 银行对企业的态度 银行的稳定性 银行的地理位置
保险项目和保险金额确定 保险责任范围确定 保险期限确定 免赔额确定
资产的流动性 觋金流量 投资机会 超额累积利润约束
个人的资金必须先满足基本的生活用途 确定保险金额 个人所处的人际环境 明确保险种类
确定保险金额 个人所处的人际环境 个人的资金必须先满足基本的生活用途 明确保险种类
量力而行的原则 转移风险的原则 效益最大化原则 分析客户保险需要的原则
适应性 客户经济支付实力 客户风险承受实力 选择性
适用性 客户经济支付能力 客户风险承受能力 选择性
企业规模 组织文化 经济因素 地理环境和竞争因素 人口统计趋势
量力而行的原则 转移风险的原则 效益最大化原则 分析客户保险需要的原则
被投资单位实现净利润 投资企业与被投资单位之间未实现的内部交易 被投资单位宣告分派现金股利 投资时被投资单位各项资产公允价值与账面价值的差额