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对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折 对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折 对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账 对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折
保险，证券，结算（财务）公司 住房公积金 社保基金 医保基金等重点账户 省分行对账中心按一定金额确定的重点账户实行按月核对
一类重点账户银行回收率须达到100% 二类重点账户银行回收率须达到95% 一般账户银行回收率须达到85%
未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户 由非开户企业人员代理开立的账户 长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户 长期不与银行对账或不及时领取对账回单的账户
对账率=每期有效对账账户数/每期应对账账户数。 重点账户对账率最低应达到99%。 普通账户对账率最低应达到90%。 定期、通知、保证金和贷款账户对账率应达到100%。
重点账户的对账周期不超过一个季度，其中，日均存款500万元以上的，按月对账 普通账户的对账按季进行 其他账户每年至少核对一次 特殊账户的对账，根据账户的性质区别管理
确保对账工作有效落实 提高对账率及对账频率要求 加大对重点账户、高风险账户的监控 加强考核指标要求 强化对账工作的监督检查
湘公网安备 43130202000226号