商业银行开展个人理财业务存在情形的其直接责任人将可能被追究刑事责任-X题卡

泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果未按规定进行风险揭示和信息__ 提供虚假的成本收益分析报告未按规定进行客户评估

《民法通则》银监会颁布的相关通知《银行业监督管理法》《商业银行法》

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的挪用单独管理的客户资产的违反规定销售未经批准的理财计划或产品的将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

利用个人理财业务从事洗钱活动销售未经批准的理财产品未按规定提示风险提供虚假的风险收益预测数据

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的挪用单独管理的客户资产的违反规定销售未经批准的理财计划或产品的将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

利用个人理财业务从事洗钱活动销售未经授准的理财产品未按规定提示风险提供虚假的风险收益预测数据

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的未按规定进行客户评估的

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的挪用单独管理的客户资产的违反规定销售未经批准的理财计划或产品的将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的挪用单独管理的客户资产的泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

农村商业银行负责对辖内信贷业务的责任认定工作人民银行直接认定信贷业务各级责任人的责任监管部门直接认定信贷业务各级责任人的责任省联社对辖内农村商业银行责任认定工作进行监督,必要时可直接认定信贷业务各级责任人的责任

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的挪用单独管理的客户资产的违反规定销售未经批准的理财计划或产品的将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

商业银行开展个人理财业务存在（）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。