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商业银行在销售不需要审批的理财产品时,至少应在销售的1个月前将相关资料报送银监会 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告 年度报告和相关报表应在下一年度的2月底前报送银监会
商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意 商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准 商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告 商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务
理财计划的可行性评估报告 内部相关部门审核文件 商业银行就理财计划对投资管理人,托管人,投资顾问等相关方的尽职调查文件 理财计划的销售文件 各种理财计划的宣传材料
商业银行开展保证收益理财计划需要向银监会申请批准 中资商业银行开办需要审批的个人理财业务,应由其法人统一向中国银监会申请 外资银行开办需要审批的个人理财业务,应由其法人按照有关外资银行业务审批程序的规定,报银监会审批 中资银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务,而无需再向银监会审批
保证固定收益理财计划 保本收益理财计划 保证最低收益理财计划 为开展个人理财业务而设定的具有保证收益性质的新的投资产品
商业银行在销售不需要审批的理财产品时,至少应在销售的前一月将相关资料报送银监会 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于下一季第一个月内将统计分析报告报送银监会 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告 年度报告和相关报表应在下一年度的二月底前报送银监会
保证固定收益理财计划 保本收益理财计划 保证最低收益理财计划 为开展个人理财业务而设定的具有保证收益性质的新的投资产品
商业银行在销售不需要审批的理财产品时,至少应在销售的前一月将相关资料报送银监会 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告 年度报告和相关报表应在下一年度的二月底前报送银监会
拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料 商业银行的理财师个人简历 理财计划拟销售的客户群,以及相关分析说明 理财计划拟销售的规模、资金成本与收益测算,以及相关计算说明