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融资需求的时间性 对存货融资，要充分考虑当实际销售已经小于或将小于所预期的销售量时的风险和对策，以及存货本身的风险 应收账款的质量与坏账准备情况 存货的周期 存货的时间
现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常现金及现金等价物和短期融资的活动 现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产 短期需求可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足，预期的或者将来的需求则可以用手头的现金来满足 现金规划既要使所拥有的资产具有一定的流动性，以满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又要使流动性较强的资产保持一定的收益
借入资金＝融资缺口+流动性资产 借入资金＝融资缺口+流动性负债 借入资金＝融资缺口+贷款平均额 借入资金＝融资缺口+核心存款平均额
流动性覆盖比率反映了压力状态下银行长期流动性水平 净稳定融资比率反映了银行短期流动性水平 流动性覆盖比率=高质量的流动资产／未来30日的现金流出量 净稳定融资比率=可用稳定资金来源／业务所需的稳定资金需要
其具有较低的流动性比率 其具有最小的短期融资使用 长期资金小于永久性流动资产与固定资产之和 短期融资大于波动性流动资产
流动性比例 流动性覆盖比率 净稳定融资比率 流动性缺口率
对金融资产流动性的要求 个人风险偏好程度 持有现金及现金等价物的机会成本 需求 个人偏好
流动性短期急剧增加 流动性临时中断及长期变化 母行发生流动性危机 市场大幅震荡，融资成本快速上升
银行应加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度 银行应通过流动性风险压力测试分析其承受短期和中长期压力情景的能力，以提高在流动性压力情况下履行支付义务的能力 商业银行应当根据其业务规模.性质.复杂程度.流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额 银行应以其融资能力和风险承受能力为基础设定现金流期限错配限额 商业银行要制订有效的流动性风险应急计划，确保其可以应对紧急情况下的流动性需求
融资需求的时间性 客户投资对还款能力的影响 应收账款的质量 应收账款的坏账准备情况 存货的周期
银行应加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度 银行应通过流动性风险压力测试分析其承受短期和中长期压力情景的能力，以提高在流动性压力情况履行其付义务的能力 银行应当根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额 银行应以其融资能力和风险承受能力为基础设定现金流期限错配限额 商业银行要制定有效的流动性风险应急计划，确保其可以应对紧急情况下的流动性需求
银行应加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度 银行应通过流动性风险压力测试分析其承受短期和中长期压力情景的能力，以提高在流动性压力情况下履行其支付义务的能力 银行应当根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性 银行应以其融资能力和风险承受能力为基础设定现金流期限错配限额 商业银行要制定有效的流动性风险应急计划，确保其可以应对紧急情况下的流动性需求。
短期流动性需求 长期流动性需求 周期流动性需求 临时流动性需求
流动性覆盖比率=高质量的流动资产／未来30日的现金流出量 流动性覆盖比率反映了压力状态下银行长期流动性水平 净稳定融资比率=可用稳定资金来源／业务所需的稳定资金需要 净稳定融资比率反映了银行短期流动性水平
借人资金=融资缺口+流动性资产 借人资金=融资缺口+流动性负债 借人资金=融资缺口+贷款平均额 借人资金=融资缺口+核心存款平均额
现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动 现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产 现金规划能够使客户所拥有的资产保持一定的流动性 现金规划能够使流动性较强的资产保持一定的收益 将资产在现金规划的一般工具中进行配置能够使资产保持较高的收益性
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