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产品风险评价 风险承受能力评价 审慎调查 风险承受能力调查
修改重要客户资料。 修改普通客户资料。 机构变更。 风险承受能力测评。
集团客户授信总额不得超过农业银行资本余额的15% 集团客户单一成员授信总额不得超过农业银行资本余额的8% 当集团客户授信需求超过农业银行风险承受能力时,应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等方式分散风险 集团客户的认定采取“自上而下”与“自下而上”相结合的方式进行。总行、一级分行客户部门分别负责跨一级分行、二级分行集团客户的认定
系统提示客户尚未做过风险评估 系统提示客户风险承受能力与产品风险等级不匹配,客户要求重新评估 系统提示客户风险评估结果已经失效 系统提示客户风险承受能力高于产品的风险等级
基金账户信息查询 风险承受能力测评 基金公司开户 设置分红方式
如果客户还没有进行过风险承受能力测试,必须先进行风险承受能力测试和评价之后,才可以进行基金的认购和申购等操作。 如果客户的风险承受能力记录已经过期,必须先进行风险承受能力测试和评价之后,才可以进行基金的认购和申购等操作。 客户在网银渠道所作的风险承受能力评价结果在柜台上通用。 未进行“风险承受能力测评”前,客户无法成功操作网上基金模块其他交易。
客户申请签约定期定额业务,需填写“开放式基金定期定额业务委托协议书”,连同本人身份证件原件和复印件及金穗借记卡交柜员, 客户要告知柜员所要签约定期定额业务的基金代码,定投数量,定投方式,截止日期,委托申赎日。 柜员询问客户如果所要签约基金的风险等级高与客户风险承受能力,客户是否坚持签约。 柜员无需了解客户的风险承受能力。
风险承受能力测试 风险等级评估登记 风险承受能力评级 产品适合度问卷
客户在农业银行办理掉期存款业务后,可提前支取交易资金 掉期存款主要是利用不同货币之间的利差进行互换套利,从而赚取较高收益的存款 掉期存款仅适用于具有一定风险承受能力,具有较多闲置资金的对公客户 最低交易起始金额为10万美元或等值货币
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