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在下列行为中,()是由于银行内部流程而引发的操作风险。
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银行业中级资格考试《单选题》真题及答案
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下列关于商业银行操作风险的表述正确的有
银行通常将操作风险看作是对其市场价值最大的威胁
操作风险是银行最为复杂的风险种类,也是我国大部分银行面临的主要风险
操作风险经常与市场风险、信用风险等风险交织并发
操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的风险
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
在下列行为中是由于银行内部流程而引发的操作风险
某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元
办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时便发放了贷款
某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露
银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证
形成操作风险的因素主要有四个人员因素内部流程系统缺陷外部事件下列引发操作风险的因素中哪些属于人员因素
内部欺诈
知识/技能匮乏
核心员工流失
违反系统安全规定
商业银行违反用工法
下列行为中可能引发操作风险的有①不完善或失败的内部流程②人为过失 ③系统故障④外部因素导致损失
①②④
①②③
②③④
①②③④
商业银行的操作风险可按人员因素内部流程系统缺陷和外部事件四大类别分类下列引发操作风险的因素中属于人员
内部欺诈
失职违规
核心雇员流失
财务/会计错误
违反用工法
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封闭式基金的交易价格主要决定因素是
通常来说市场利率上升会引起
假定年利率10%每半年计息一次则有效年利率为
关于国际金融市场发展下列说法错误的是
小林上月月末股票资产市场价格为10万元本月没有进行任何股票买卖月末股票资产市场价格上升到11万元下列说法正确的是①小林本月获得股票资本利得1万元通常列做理财收入②该股价上涨通常不反映在小林本月的收支储蓄表中③该股价上涨通常会通过收支储蓄表反映在小林本月末按成本计价的资产负债表中④该股价上涨使小林本月末按市价计价的净值增加额比本月储蓄多1万元
下列不属于客户财务信息的是
下列关于债券违约风险的说法正确的是
在理财业务的层次中服务内容最为全面除了提供金融产品外更重要的是提供全面的服务
由于某种全局性的因素引起的股票投资收益可能的变动这种因素对市场上所有的股票收益都产生影响的风险是
商业银行开展的下列理财业务中不需要向中国银监会中请批准的是
下列关于商业银行境外理财投资的说法正确的是
金融市场的构成要素包括主体客体和
下列关于基金赎回的说法不正确的是
下列投资者中风险承受能力最高的是
杨女士正在考虑一项养老计划这项计划将为她提供40年养老金第一年为10000元以后每年增长3%年底支付如果贴现率为10%这项计划的现值是元
商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式培训时间及考核结果等未达到培训要求的理财业务人员应
下列行为中可以作为合理税收规划的有
在综合理财服务风险管理中下列属于风险隔离措施的有
经中国保监会审查确定保险兼业代理申请人符合从事保险兼业代理条件的中国保监会应当颁发保险兼业代理许可证该证书有效期间是
客户分析过程中以下关于客户信息收集的表述不恰当的是
下列有关个人合伙的表述错误的是
假定某人将10000元用于某投资项目该项目的预期名义年利率为12%若每季度计息一次投资期限为2年则预期投资期满后一次性支付该投资者本利和为元
下列商业银行的做法中不正确的是
实际上是一种契约它赋予了持有人在未来某一特定的时间内按买卖双方约定的价格购买或出售一定数量的某种金融资产的权利
买入看涨期权
下列关于基金认购的表述中错误的是
在基金认购中认购期内产生的利息以的记录为准
在证券__交易中__信息需要两个构成要件即
下列选项中量化一个完整的理财目标应包括的内容的是
下列不属于对个人理财业务产生直接影响的微观因素是
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