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保函申请人支付或退回保证金时,由市场营销部填制“保函保证金支付(退回)通知单”。通知单上“支付(退回)原因”栏区别的不同情况填写()等原因。

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营业室经办柜员  三级柜员  市场营销部  分管营销的支行负责人  
贷款项下保证金(协议)存款  承兑汇票保证金(协议)存款  融资性保函保证金(协议)存款  非融资性保函保证金(协议)存款  其他保证金(协议)存款  
现金支票、银行保函、担保公司担保  银行保函、履约保证金、担保公司担保  银行汇票、履约保证金、保险公司担保  不可撤销信用证、银行保函、履约保证金  
严禁任何单位和部门将现金保证金挪作他用,保证金到期应当及时予以退还  以银行保函替代工程质量保证金的,银行保函金额不得超过工程价款结算总额的2%  在工程项目竣工前,已经缴纳履约保证金的,建设单位可以同时预留工程质量保证金  农民工工资支付保函全部采用具有见索即付性质的独立保函,并实行无差别管理  
保函开可不经放款中心审核。  非低信用风险融资性保函可由市分行开立。  保函开立后需修改的,若内容仅涉及减少保函金额、缩短保函有效期、提高保证金比例或追加反担保的,可由经营行审批,并报原审批行备案。  保函赔付资金需要我行垫付的,经营行客户部门取得申请人同意索赔事项的书面反馈(见索即付保函可不取得申请人书面反馈)后,可直接向受益人支付资金。  
银行承兑汇票保证金  其他保证金  衍生金融产品保证金  贸易融资保证金  
银行保函  履约保证金  担保公司担保  抵押  保证金  
立即通知保函申请人前来办理贷款手续。  为维护信誉,我行先行垫付,保证金不足部分转入1年期短期贷款,并按人行公布同期贷款利率计收利息。  由法律部门配合受益人对申请人提起诉讼。  为维护信誉,我行须先行垫付,保证金不足部分转入逾期贷款科目核算,并按逾期贷款利率计收垫款利息  
保证金币别与保函币别相同,收取相应金额的保证金  缴纳人民币保证金开立外汇保函的,按当时牌价换算应缴纳的人民币保证金金额,可以提前购汇  缴纳外汇保证金开立以另一种外币计价的外汇保函的,按当时牌价换算应缴纳的外币保证金金额  缴纳外汇保证金开立人民币保函的,按当时牌价换算应缴纳的外汇保证金金额  
履约支付  保函未获批准退回  保函提前终止退回  保函期满失效退回  
10%;20%;30%;40%  10%;30%;50%;100%  20%;30%;40%;100%  20%;30%;50%;100%  
依法可设立履约保证金、预付款保证金、投标保证金  保证金推行银行保函制度,施工企业必须用银行保函方式缴纳  未按规定返还保证金的,收取方仅向施工企业返还相应的保证金即可  在工程项目竣工前,已经缴纳履约保证金的,建设单位不得同时预留工程质量保证金  

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