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库存水平的异常变化 企业负责人失踪或无法联系 核心盈利业务削弱和偏离 客户在银行的头寸不断减少
有破产经历 卷入法律纠纷 资产或抵押品低估 客户在银行的头寸不断变化
第三方评价 资产品质下降 融资能力的变化 存款大量流失
缺乏技术工人，或有劳资争议 突然出现大额资金向新交易商转移 工厂维护或设备管理落后 定期存款账户余额减少
在风险预警报告已经做出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响 在风险预警报告已经做出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围 商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围 商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统、详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响
付息或还本拖延，不断申请延期支付或申请实施新的授信或不断透支； 申请实施授信支付其他银行的债务，不交割抵押品，授信抵押品情况恶化； 核心盈利业务削弱和偏离； 支票收益人要求核实客户支票账户的余额。
缺乏财务计划，如总是突然向银行提出借款需求 短期授信和长期授信错配 业务战略频繁变化 在银行存款变化出现异常
在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响 在风险预警报告已经作出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围 商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围 商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响
改变主要授信银行，向许多银行借款 财务计划和报告质量下降 业务战略频繁变化 对竞争变化或其他外部条件变化缺少对策
盈利指标 流动性指标 贷款本息偿还情况 关键管理人员的信用状况
库存水平的异常变化 工厂维护或设备管理落后 核心业务发生变动 缺乏操作、程序、质量控制等 主要产品线上的供货商或客户流失
客户在银行的头寸不断减少； 客户不愿意提供与信用审核有关的文件； 缺乏财务计划，如总是突然向银行提出借款需求； 短期授信和长期授信错配。
建立健全信贷管理信息系统 充分掌握集团客户重大信息，防止过度授信 对集团客户授信后的信息及时予以收集整理 设置授信风险预警线
历史经营记录及其经验 库存水平的异常变化 经营者相对于所有者的独立性 客户不愿意提供与信用审核有关的文件
在风险预警报告已经做出，而决策部门尚未采取相应措施之前，从内部组织管理,业务经营活动等采取措施来控制,转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围 商业银行对风险的类型,性质和程度进行系统,详细的分析后，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施．避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响 在风险预警报告已经做出，而决策部门尚未采取相应措施之前，由风险预警部门和决策部门对尚未爆发的潜在风险提前采取控制措施，避免风险继续扩大对商业银行造成不利影响 商业银行对风险的类型,性质和程度进行系统,详细的分析后，从内部组织管理,业务经营活动等采取措施来控制,转移和化解风险，使风险预警信号回到正常范围
高风险授信业务 低风险授信业务 无风险授信业务 一般授信业务
湘公网安备 43130202000226号