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理财产品投资范围、投资资产和投资比例 理财产品期限、成本、收益测算 本行开发设计的同类理财产品过往业绩 他行开发设计的同类理财产品过往野菊
积累和借鉴理财产品设计开发及销售经验 培养营销队伍 丰富农村中小金融机构的产品品种 提高网点边际效益 满足客户多层次、全方位的需求
销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。 销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。 销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。 销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果,虚报或夸大理财产品的预期收益情况。
本行过往产品业绩 理财产品投资范围、投资资产和投资比例 理财产品期限、成本、收益测算 理财产品运营过程中存在的各类风险 本行开发设计的同类理财产品过往业绩
理财产品运营过程中存在的各类风险 理财产品期限、成本、收益测算 理财产品投资范围、投资资产和投资比例 本行过往产品业绩 本行开发设计的同类理财产品过往业绩
小李:理财产品是金融机构发行的,根据合同约定将募集的资金投资于金融机构或非金融机构 小张:理财产品的发行方获得投资收益后,应根据合同约定将收益进行分配 小李:投资者购买理财产品属于间接投资行为,由金融机构代理理财 小张:理财产品一般期限较短,因此不存在流动性风险
单只理财产品的净值连续3个月低于投资成本的80%,且亏损情况无明显改善的趋势 对单只理财产品的投诉人数累计达到或超过30人 单只理财产品于春节期间到期,到期前1个月的净值低于投资成本的80% 媒体机构对银行业金融机构发行的同类型理财产品进行大量负面报道 某一客户对银行业金融机构某只理财产品提起诉讼的案件
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他金融机构的理财产品的管理 风险提示
可以直接投资于信贷资产 可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券 可以间接投资于本行信贷资产 可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他金融机构的理财产品的管理 风险提示
商业银行个人理财产品的基本要求 商业银行投资研发新理财产品的管理 商业银行销售原有理财产品的管理 代理销售其他非金融机构的理财产品的管理 理财产品的相关合同、内部法律审查意见、管理模式
理财产品投资范围、投资资产和投资比例 理财产品期限、成本、收益测算 本行开发设计的同类理财产品过往业绩 理财产品运营过程中存在的各类风险 他行开发设计的同类理财产品过往业绩