对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况-X题卡

审慎调查产品风险评价基金投资人风险承受能力调查基金投资人风险承受能力评价

现行法规规定基金销售过程中基金销售机构应遵循通过对基金管理人进行审慎调查对基金产品风险和基金投资人风

投资人利益优先原则全面性原则客观性原则及时性原则

基金销售适用性的关键在于基金产品和基金投资人的风险匹配而内部控制信息管理平台和经过适当培训的销售人

关于投资者适当性匹配方法以下表述正确的是 Ⅰ由基金募集机构制定 Ⅱ由基金托管机构制定 Ⅲ至少要

Ⅰ、Ⅲ Ⅱ、Ⅳ Ⅲ、Ⅳ Ⅰ、Ⅱ

基金销售适用性的关键在于基金产品和基金投资人的风险匹配，而内部控制、信息管理平台和经过适当培训的销售人员均对基金销售适用性的实施起到保障作用风险匹配方法主要是在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系，同时将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配基金销售适用性不需要基金产品和基金投资人的风险匹配基金销售机构还应在基金认购或申购盛情中加入基金投资人意愿声明的内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的

匹配不匹配合格不合格

基金销售机构应

不在同一时间代销多只基金关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》

基金销售机构应在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容对于基金投资人主动认购或申购的基金产品

关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配以下表述正确的是Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ Ⅱ、Ⅲ Ⅰ、Ⅱ

基金销售机构应当向监管机构提供基金日常交易情况异常交易情况内部监察稽核报告调查和评价基金投资人风险

通常将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配

对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况

在基金投资人认购或由购基金后告知基金投资人以基金公司的风险准备金做为担保要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认隐柄风险

对于基金投资者主动认购或申购的基金产品风险大于或等于基金投资者风险承受能力的情况基金销售机构需要履行