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材料一致性的调查 借款人身份、资信、经济状况的调查 借款用途的调查 担保情况的调查
企业应当对担保申请人进行资信调查和风险评估，并出具书面报告 重大担保业务，应当报经董事会或类似权力机构批准 对于审批人超越权限审批的担保业务，经办人员应当拒绝办理 企业应当建立担保业务责任追究制度
企业应当对担保申请人进行资信调查和风险评估，并出具书面报告 企业为关联方提供担保的，与关联方存在经济利益或近亲属关系的有关人员在经审批后可以参与该项业务企业应当加强对担保业务的会计系统控制，建立担保事项台账，及时足额收取担保费用 企业应当在担保合同到期时，全面清理用于担保的财产、权利凭证，按照合同约定及时终止担保关系
材料的完整性、规范性 借款申请人、代理人身份证明 借款申请人偿还意愿 借款申请人及其家庭成员的健康状况 首付款证明
贴现申请人的资信状况 贴现申请人提供的担保措施是否可靠 贴现申请人的股东构成情况 贴现申请人的对外投资情况 贴现申请人的经营设施完备情况
材料一致性 借款申请人身份证明 申请人的信用情况 首付款证明 购房合同或协议
材料一致性 借款申请人身份证明 借款申请人偿还能力 审核首付款证明 担保材料是否合法、真实
材料一致性调查 借款人身份、资信、经济状况和借款用途调查 担保情况调查 借款申请人所在学校社会声誉和竞争力调查
对担保申请人的资信状况调查不深。审批不严或越权审批，可能导致企业担保决策失误或遭受欺诈 对被担保人出现财务困难或经营陷入困境等状况监控不力，应对措施不当，可能导致企业承担法律责任 担保范围不合理，可能导致企业遭受损失 担保过程中存在舞弊行为，可能导致经办审批等相关人员涉案或企业利益受损
企业应当对担保申请人进行资信调查和风险评估，并出具书面报告 重大担保业务，应当报经董事会或类似权力机构批准 对于审批人超越权限审批的担保业务，经办人员应当拒绝办理 企业应当建立担保业务责任追究制度
调查人员主要负责核实申请资料的真实性和有效性，并调查申请人的资信状况等 调查人员对申请人的调查主要包括内部调查和外部调查 内部调查分为身份核查、征信调查和选择性调查，外部调查则主要以电话调查为主 其中身份核查和外部调查是整个调查中的必要环节
工作人员的主观臆测 资信调查 申请人的意思表示 担保人的合理要求
担保业务是否符合国家… 担保申请人的资信状况… 担保申请人用于担保和第三… 企业要求担保申请人提供…
申请人的婚姻及子女情况是否属实 调查和核实借款申请人是否有不良信用记录 借款人所提供的资料是否齐全，是否具有真实性、合法性、有效性 申请人是否具有当地户口、当地固定住所和固定联系方式 调查贷款用途是否真实明确
担保业务是否符合国家法律法规和本企业担保政策等相关要求 担保申请人的资信状况 担保申请人用于担保和第三方担保的资产状况及其权利归属 企业要求担保申请人提供反担保的，还应当对与反担保有关的资产状况进行评估
材料一致性 借款人身份、资信和经济状况的调查 借款人未来发展情况的调查 担保情况的调查
材料一致性的调查 借款人身份、资信的调查 借款人经济状况的调查 借款用途的调查 担保情况的调查
对担保申请人的资信状况调查不深，审批不严或越权审批，可能导致企业担保决策失误或遭受欺诈 对被担保人出现财务困难或经营陷入困境等状况监控不力，应对措施不当，可能导致企业承担法律责任 在担保过程中存在舞弊行为，可能导致经办审批等相关人员涉案或企业的利益受损 深入调查担保申请人的资信状况
企业应当对担保申请人进行资信调查和风险评估，并出具书面报告 重大担保业务，应当报经董事会或类似权力机构批准 对于审批人超越权限审批的担保业务，经办人员应当拒绝办理 企业应当建立担保业务责任追究制度
材料一致性调查 借款人身份、资信、经济状况和借款用途调查 担保情况调查 借款申请人所在学校社会声誉和竞争力调查
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