采用外部评估的客户部门应对抵质押物的审核确认-X题卡

主办客户经理有权签批行信贷管理部门开户行客户部门开户行会计部门

贷款本息划转清单个人质押贷款质押物划转清单已核销贷款划转清单。

由贷款行客户部门负责人同时履行审核、审批职能由贷款行客户部门负责人审核，报分管行长审批由贷款行客户部门负责人审核，信贷部门审批由贷款行信贷部门负责人同时履行审核审批职能

可控性安全性科学性效益性

质押物登记日期质押登记日志号质押物账号相关质押物

抵（质）押品。抵（质）押品清单。质押凭证止付通知书。客户身份证件。

有权审批行客户部门管理行客户部门开户行会计部门开户行客户部门

客户部门信贷部门档案保管人员风险管理部会计部门

客户部门客户法院客户经理

统一由一级分行客户部门调整主办机构对应归口管理客户部门辅办机构对应归口管理客户部门统一由总行客户部门调整

客户部门主管和分管行长客户经理和客户部门主管客户部门主管和行长客户经理和分管行长

客户经理分管部门行长信用发放有权签批人客户部门副经理

信贷部门客户部门风险部门分管行长

会计部门会计部门客户部门客户部门会计部门客户部门客户部门会计部门

客户部门负责跨区域集团客户识别的发起与认定客户部门负责本级行管理集团客户授信业务的调查评估和贷后管理客户部门负责本级行管理集团客户重大风险的预警、处置和化解对非直接管理的跨区域集团客户 , 管理行客户部门负责集团客户授信额度核定和具体的贷后管理业务

管理行客户部门内部移交经营行客户部门内部移交经营行客户部门向管理行特殊资产经营部门移交经营行客户部门之间移交

结算业务申请书放款通知书借款凭证抵（质）押清单

以集团客户主业对应的客户部门作为主管客户部门以客户在农业银行业务量最大的行业对应的客户部门作为主管客户部门拟拓展客户按照营销计划的主要业务归属确定主管客户部门以集团客户非主业对应的客户部门作为主管客户部门

借款合同担保合同抵（质）押物（权）及其登记手续支付凭证

经营行客户部门调查并出具正式调查报告，直接或逐级报有权准入行下一级行客户部门有权准入行下一级行客户部门调查并出具初步调查报告有权准入行客户部门审核并起草签报，会签信贷管理部及其他相关部门，报送有权审批人审批有权准入行客户部门根据有权审批人意见起草批复意见，经有权审批人审批后直接或逐级批复至经营行

采用外部评估的，客户部门应对抵质押物的（）审核确认。