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在损失事件数据收集时,操作风险损失事件必须是未发生的、预测的。 ( )
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银行业初级资格考试《判断》真题及答案
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在损失事件数据收集时操作风险损失事件数据必须是未发生的预测的
下列操作风险损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是1损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及
(1)(2)(3)(4)(5)
(4)(1)(5)(3)(2)
(4)(2)(3)(1)(5)
(1)(5)(3)(4)(2)
在内部操作风险损失事件数据收集时操作风险损失事件必须是已经发生的
下列操作风险损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是①损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及
①②③④⑤
④①⑤③②
④②③①⑤
①⑤③④②
下列操作风险损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是1损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及
(1)(2)(3)(4)(5)
(4)(1)(5)(3)(2)
(4)(2)(3)(1)(5)
(1)(5)(3)(4)(2)
关于商业银行内部操作风险损失事件数据说法正确的有
内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据
内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据
内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据
内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息
发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据
下列操作风险损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是①损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及
①②③④⑤
④①⑤③②
④②③①⑤
①⑤③④②
下列操作风险损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是1损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及
(1) (2) (3) (4) (5)
(4) (1) (5) (3、) (2)
(4) (2) (3) (1) (5)
(1) (5) (3) (4) (2)
下列操作风险损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是 ①损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员
①②③④⑤
④①⑤③②
④②③①⑤
①⑤③④②
下列操作风险损失数据收集的步骤按时间顺序排列正确的是1损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以
(1)(2)(3)(4)(5)
(4)(1)(5)(3)(2)
(4)(2)(3)(1)(5)
(1)(5)(3)(4)(2)
有关操作风险损失数据收集步骤按时间顺序下列排列正确的是①损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员
①②③④⑤
④①⑤③②
④②③①⑤
①④⑤③②
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如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的变化同时上升或下降则下列说法正确的是
操作风险与内部控制自我评估常用的方法不包括
银行的存款政策客户中间业务情况银行收益等因素会影响商业银行授信额度的决定当这些因素为正面影响时对授信限额的调节系数大于1
下列关于操作风险分类的说法正确的是
下列关于风险管理信息传递的说法不正确的是
某银行基本上稳健但存在一些可以在正常业务经营中改正性质不重的弱点该银行具有良好的抵御经营环境起伏变化的能力但是存在的弱点继续发展可能产生较大问题在CAMELS综合评级中该银行应属于
客户信用评级中违约概率的估计包括两个层而
一个由5笔等级均为B的债券组成的600万元的债券组合违约概率为1%违约后回收率为40%则预期损失为万元
在置信水平95%的条件下某银行的某日VaR为1亿元这意味着该银行资产组合的市场价格为9500万元
以下是抵押贷款证券化的步骤其顺序正确的是①建立一个独立的SPV来发行证券SPV与原始权益人实行破产隔离②SPV负责向债务人收取每期现金流并将其转入购买抵押贷款证券的投资者账户③SPV将出售抵押贷款证券的收益按合约转入原债权人的账户④SPV购买抵押贷款证券化的资产组合贷款池⑤采用各种信用增级方法提高发行证券的信用等级⑥评级机构为资产池的资产提供信用评级⑦SPV向投资者出售抵押贷款证券
关于操作风险报告的说法正确的是
自我评估法有助于
如果出现流动性危机商业银行采取的下列措施正确的有
下列关于商业银行战略风险管理的表述正确的是
风险水平类指标不包括
进行保持与负债持有人和资产出售市场的联系对于银行来说是十分重要的银行需要按照融资工具类别资金提供者的性质和市场的地域分布来审查对各种融资来源的依赖程度
系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响主要是由的变动反映出来
用VAR计算市场风险监管资本时巴塞尔委员会规定乘数因子不得低于
商业银行对已发放但客户未提取的贷款通常持有100%的现金以满足流动性需求
商业银行对本币进行流动性风险管理时对敏感负债应当保持其总额的作为流动性储备
下列关于信用评分模型的表述不正确的是
根据巴塞尔新资本协议内部评级法下列说法正确的是
根据国际会计准则—第39号对金融资产的分类按公允价值计价但公允价值的变动不计入损益而是计入所有者权益的资产是
使用专家判断法信用评分法违约概率模型分析都能够直接估计出客户的违约概率
情景分析是一种单因素分析方法
违约概率是事后检验的结果
商业银行公司治理的核心是在所有权经营权分离的情况下为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会高级管理层的组织体系安排和监督制衡机制
风险管理的最基本要求是
下列关于巴塞尔委员会在1996年的资本协议市场风险补充规定中对市场风险内部模型提出的定量要求表述不正确的是
良好的银行公司治理应具备的特征包括
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