你可能感兴趣的试题
理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户 理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产 理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益 理财规划师应随时向客户__存在或可能产生的利益冲突
无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去 转述 客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来 理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思
已经完整阅读该方案 信息真实准确 理财规划师已就重要问题进行了必要解释 接受该方案 客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
保费相比定期寿险低 现金价值可以进行贷款或在保险终止时领取 可续保条款保证其获得终身保障 有一定的储蓄或投资性 有确定期限
无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去 转述 客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来 理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思 规划师的想法与客户的不同时，客户不一定能接受，此时规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪
无须语言，只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同，客气地鼓励客户继续说下去 转述 客户说不清楚的时候，理财规划师可以问他一些问题，让他换一种说法，帮助理清思路，顺畅地表达出来 理财规划师也可以谈自己对问题的看法，不完全顺着客户的意思 规划师的想法与客户的不同，客户不一定能接受。规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪
(A) 年金保险 (B) 终身寿险 (C) 定期寿险 (D) 生存保险
(A) 定期保险 (B) 终身寿险 (C) 死亡保险 (D) 生存保险
向客户隐瞒以免引起不快 向客户说明 如果客户问起就说明，不问即不必说明 视该金融产品而定
首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴 对夫妻共有财产作理财规划师，应征得夫妻双方的同意 对客户个人财产进行理财规划时，可以涉及客户配偶的财产 对客户个人财产进行理财规划师，不要涉及客户配偶的财产
客户资本规模 客户个人财务变化幅度 理财规划师性格和工作习惯 客户的投资风格
理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息 理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托 在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息 理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺
已经完整阅读该方案 信息真实准确，没有重大遗漏 理财规划师已就重要问题进行了必要解释 接受该方案 客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案 客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做出说明，但继续办理委托事务
客户应当声明理解并认可了理财方案 客户应当声明对理财规划师有必要的了解，对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可 客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施 客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证
湘公网安备 43130202000226号