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商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通 经客户口头同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意 商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准 商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告 商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务
商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 商业银行应建立个人理财业务分析.审核与报告制度 商业银行应保存完备个人理财业务服务记录 商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理.调整客户资产方面的授权 商业银行应接受客户的委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权
经客户口头保证同意,商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通
暂停商业银行销售新的理财方案或产品 撤消其经营许可证 建议商业银行调整个人理财业务治理部门负责人 建议商业银行调整相关风险治理部门、内部审计部门负责人
商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况 商业银行接受客户委托进行资产管理,应与客户签订合同,并至少每两年重新确认一次 除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录
保证收益理财计划; 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品; 需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。 理财产品的名称
商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权 商业银行对各类个人理财业务的风险管理,都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求 商业银行应当制订并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证 商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录,并保证恰当地使用这些记录。除法律法规另有规定或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
保证收益理财计划; 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品; 其他须经银监会批准的个人理财业务。 理财咨询
商业银行接受客户委托进行资产管理,应与客户签订合同,并至少每两年重新确认一次 除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通 除客户口头同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录
保证收益型理财计划 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品 非保证收益型理财计划 需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务 保本浮动收益理财计划
商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,以及其他必要的资源保证 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益 商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与监管部门沟通 经客户口头保证同意,商业银行可以向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录