营业终了必须坚持盘点核对库存复核无误后双人加锁加封锁具应妥善保管-X题卡

双人办理，全程监控在行式ATM可以单人在监控下加钞，离行式ATM必须双人在监控下加钞无监控的情况下必须坚持双人加钞，有监控的情况下可以单人加钞做到每日加钞一次，清点钞箱现金并核对帐务

99999钱箱复点现金 “1141查询钱箱明细” 现金日结单

取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则办理存款、清户时，必须坚持大额复核制度，付款必须双人复核大额支取、提前支取必须认真核对客户开户时实名证件，如为代办还需核对代理人身份证件取款交易网络异常出现重发时，根据系统提示做到“取款不付款”

双人复核双人管库双人查库双人押运

当日核对双人管库双人守库双人押运

坚持双人清机制度。双人整点、核对现钞、双人开机清机、双人复核、双人装箱、账款双人分管。一次清机循环过程中，不能更换自助设备管理员。清机加钞工作必须在监控可视范围内办理。现钞的清点可在营业柜台完成，清机后及时对账，确保账账、账实相符。

当日核对双人临柜双人管库、双人守库双人押运

库存现金有价单证重要空白凭证登记簿

收款社必须与客户签定上门收款协议，明确双方责任。上门收款可以先记帐。后清点现金。上门收款必须坚持双人收款。相互复核。现金的押运必须坚持安全保卫的有关规定。对于安装监控设备的营业网点的错款应首先调阅录象资料查找线索。

一人盘库一人清点现金、一人核对帐簿相互交叉复核

上门收款必须与客户签订协议，客户提供安全的收款场所上门收款应坚持双人办理营业日内所收现金双人加锁可以次日入帐款要复点，帐要复核，帐款分管

双人复核、双人押运双人收款、双人付款双人押运、双人管库双人收款、相互复核

钱账分管，先记账后收款，先记账后付款；双人临柜，双人管库，双人守库，双人押运；现金收付、换人复核；及时核对库存，做到账款、账实相符；未经业务技术培训的人员，可直接对外办理现金出纳业务。

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当日核对离岗查库双人押运双人管库

营业终了，必须坚持盘点核对库存，复核无误后双人加锁加封，锁具应妥善保管。