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理财师的工作经验 服务费用的__ 由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的__ 其他的额外奖励的__ 理财师的薪酬结构
解决财务问题的条件 解决财务问题的方法 了解、收集客户相关信息的必要性 如实告知客户自己的能力范围 理财规划服务行业的整体水平
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金融理财师必须与客户讨论理财规划报告 金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素 金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案 客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
理财师队伍迅速扩张 理财师趋向高学历 理财师素质参差不齐 市场认可度有待提高
历史等方面有所准备 在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然 理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用 在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢 在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复
金融理财师应当及时以书面形式__与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件 在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户__可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系 在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料 当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
理财师同时问客户提供了税务、债务管理等方面的规 客户女儿出生，理财师整理财规划方案 理财师为客户制定养老及财富传承方案 理财师向客户推荐了一个封闭期5年的理财产品
全面评估客户的财务问题 提出自己的见解和建议 深入了解客户 出具专业理财规划报告书
其他的额外奖励的__ 服务费用的__ 由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的__ 理财师的工作经验 理财师的薪酬结构
理财师队伍扩张迅速 理财师素质水平参差不齐 我国合格理财师尤其高级理财师人数可以满足市场需求 市场认可度有待提高 理财师素质水平普遍很高
理财师的喜好 客户个人财务状况变化幅度 客户的投资风格 客户的投资金额和占比
理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者 理财师是正确的投资理念的重要宣导者 理财师是理财风险的揭示者 理财师是客户声音的反馈者 理财师是理财行业的监督者
理财师运用系统的方法 理财师运用系统的工具 在明确客户理财目标的基础上 分析问题、提供具体解决问题方案的过程 比较系统、专业
理财师队伍扩张迅速 理财师人数能满足市场需求 市场认可度有待提高 理财师素质水平参差不齐
解决财务问题的条件和方法 了解、收集客户相关信息的必要性 如实告知客户自己的能力范围 风险和收益的范围大小
理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法 即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议 对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤 理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
在向客户提交个人理财规划方案后，金融理财师必须协助客户执行该方案。 如果客户委托金融理财师执行该方案，应明确划分金融理财师与客户在方案执行过程中的责任并达成协议。 为了更好的为客户服务，金融理财师可与其他人员共享客户信息。 金融理财师只能在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务。
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