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2008.9.24 2007.12.31 2006.9.24 2005.11.1
保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在15万元以上 保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000港币(或等值外币)以上 非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上 其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额 其他理财计划和投资产品的销售起点金额应依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定
商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同的约定管理和使用 商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的约定，采用适宜的会计核算和税务处理方法
商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品 对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员 以上都不正确
《商业银行个人理财业务风险管理指引》 《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》 《商业银行个人理财业务风险管理指引》 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划 商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可 商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
商业银行允许一般产品人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划 商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可 商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
商业银行允许一般产品人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划 商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍给提示即可 商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上 保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上 非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上 其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额 其他理财计划和投资产品的销售起点金额应依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定
商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度 商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担 商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
湘公网安备 43130202000226号